Chính sách AML

Rửa tiền là quá trình chuyển đổi số tiền nhận được từ các hoạt động bất hợp pháp (chẳng hạn như gian lận, tham nhũng, khủng bố, v.v.) thành các khoản tiền hoặc khoản đầu tư khác trông có vẻ hợp pháp để che giấu hoặc bóp méo nguồn gốc thực sự của các khoản tiền.

Quá trình rửa tiền có thể được chia thành 3 giai đoạn tuần tự như sau:
  • Sắp xếp: Ở giai đoạn này, tiền được chuyển thành các công cụ tài chính như séc, tài khoản ngân hàng, tiền đang chuyển hoặc có thể được sử dụng để mua hàng hóa có giá trị cao có thể bán lại. Chúng cũng có thể thực sự được gửi vào các ngân hàng và các tổ chức phi ngân hàng (ví dụ: các công ty trao đổi tiền tệ). Để tránh bị nghi ngờ, người rửa tiền cũng có thể thực hiện một số khoản tiền gửi thay vì gửi vào toàn bộ số tiền cùng một lúc. Hình thức sắp xếp này được gọi là cấu trúc lại các khoản tiền.
  • Phân lớp: Tiền được chuyển đi hoặc di dời đến các tài khoản và các công cụ tài chính khác. Việc này được thực hiện để che giấu nguồn gốc và phá vỡ dấu hiệu nhận dạng của đơn vị đã thực hiện nhiều giao dịch tài chính. Việc luân chuyển tiền và thay đổi hình thức của chúng khiến rất khó lần theo các hoạt động rửa tiền.
  • Tích hợp: Tiền trở lại lưu thông như tiền hợp pháp để mua hàng hóa và dịch vụ.

Chính Sách AML

Justforex giống như phần lớn các công ty cung cấp dịch vụ trên thị trường tài chính, luôn tuân thủ các nguyên tắc về Chống Rửa Tiền và tích cực ngăn chặn hành động bất kỳ nhằm mục đích, hoặc tạo điều kiện thuận lợi cho quá trình hợp pháp hóa các khoản tiền bất chính. Chính sách AML đồng nghĩa với việc ngăn chặn tội phạm sử dụng dịch vụ của công ty với mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc hoạt động tội phạm khác.

Vì mục đích này, Công ty đã đưa ra một chính sách nghiêm ngặt về việc phát hiện, ngăn chặn và cảnh báo cho các cơ quan tương ứng về bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào. Ngoài ra, Justforex không có quyền báo cho Khách hàng biết về việc các cơ quan thực thi pháp luật đã được thông báo về hoạt động của họ. Công ty cũng ra mắt một hệ thống điện tử phức tạp để định danh và kiểm tra lịch sử chi tiết của tất cả các hoạt động của Khách hàng thuộc Công ty.

Để ngăn chặn hoạt động rửa tiền, Justforex không chấp nhận hoặc thanh toán tiền mặt trong bất kỳ trường hợp nào. Công ty có quyền đình chỉ hoạt động bất kỳ của Khách hàng, nếu hoạt động đó được coi là bất hợp pháp hoặc liên quan đến rửa tiền theo ý kiến của nhân viên Công ty.

Thủ Tục Của Công Ty

Justforex muốn đảm bảo đang giao dịch với một pháp nhân hoặc một cá nhân thực thụ. Justforex cũng thực hiện tất cả các biện pháp được yêu cầu theo luật và quy định hiện hành do các cơ quan có liên quan ban hành. Chính sách AML đang được thực hiện tại Justforex thông qua các nội dung sau:
  • Tuân thủ Chính sách Am Hiểu Khách Hàng và Thẩm Định Chuyên Sâu;
  • Giám sát hoạt động của Khách hàng;
  • Lưu trữ hồ sơ.

Am Hiểu Khách Hàng Và Thẩm Định Chuyên Sâu

Theo cam kết tuân thủ các chính sách AML và KYC của Công ty, mỗi Khách hàng của Công ty phải hoàn thành thủ tục xác minh. Trước khi Công ty bắt đầu quan hệ hợp tác bất kỳ với Khách hàng, Công ty đảm bảo đã nhận được các bằng chứng thỏa đáng hoặc lấy được thông tin từ các biện pháp tương tự, có như vậy mới tạo ra bằng chứng thỏa đáng về tính định danh của bất kỳ khách hàng hoặc đối tác nào. Công ty cũng áp dụng sự giám sát kỹ lưỡng đối với Khách hàng, những người là cư dân của các quốc gia được xác định không đạt tiêu chuẩn AML hoặc có thể có nguy cơ cao về tội phạm và vi phạm pháp luật theo các nguồn đáng tin cậy, cũng như đối với các chủ sở hữu thụ hưởng hiện cư trú và có nguồn tiền từ các quốc gia được điểm tên.

Khách Hàng Cá Nhân

Trong quá trình đăng ký, mỗi Khách hàng cung cấp thông tin cá nhân, cụ thể: họ tên, ngày tháng năm sinh, quốc gia cư trú, số điện thoại, địa chỉ đầy đủ, bao gồm cả mã thành phố. Để đáp ứng các yêu cầu của Công ty về KYC và xác minh danh tính cũng như xác nhận thông tin được chỉ định, Khách hàng là thể nhân nên cung cấp các thông tin sau theo yêu cầu của Công ty:
  • Bản sao có độ phân giải cao giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp, cần có: họ tên, ngày sinh, ảnh và quốc tịch, và (nếu có): xác nhận tính hợp lệ của tài liệu (ngày cấp và/hoặc ngày hết hạn), chữ ký của người nắm giữ. Giấy tờ tùy thân có thể là hộ chiếu, chứng minh thư, bằng lái xe hoặc tài liệu tương tự. Các tài liệu được chỉ định phải có giá trị ít nhất 6 tháng kể từ ngày nộp đơn. Công ty có quyền in lại các bản sao có chứng thực của các tài liệu đã nêu và các chứng nhận đó không được quá 6 tháng kể từ ngày nộp đơn. Công ty có quyền yêu cầu nộp thêm mẫu giấy tờ tùy thân thứ hai.
  • Bản sao có độ phân giải cao biên lai thanh toán các dịch vụ thiết yếu (gas, nước, điện hoặc các dịch vụ khác) hoặc bảng sao kê ngân hàng, có tên đầy đủ của khách hàng và nơi cư trú thực tế. Các tài liệu này không được quá 3 tháng kể từ ngày nộp đơn.
Nếu có cần cung cấp cả hai mặt của tài liệu (ví dụ: Chứng minh thư hoặc Giấy phép lái xe). Hình ảnh của tài liệu phải là ảnh màu có độ phân giải cao hoặc bản scan không bị mờ, phản chiếu hoặc phủ bóng. Cần hiển thị cả bốn cạnh của tài liệu. Tất cả thông tin cần đọc được rõ ràng, không có bất kỳ hình mờ nào, v.v.
Khi chấp nhận Khách hàng mới trong quá trình xác minh và xem xét tài liệu, Công ty có quyền đưa ra các yêu cầu và thủ tục khác để nhận dạng Khách hàng. Các thủ tục này được xác định theo quyết định riêng của Công ty và có thể thay đổi tùy thuộc vào quốc gia cư trú của Khách hàng, bao gồm nhưng không giới hạn ở:
  • Yêu cầu xác minh thẻ ngân hàng được sử dụng để nạp/rút tiền;
  • Yêu cầu cung cấp nguồn tiền, nguồn tài sản, và chứng minh tài chính được sử dụng để nạp tiền theo hình thức và cách thức công ty cho là phù hợp.

Khách Hàng Doanh Nghiệp

Trong trường hợp công ty nộp đơn được niêm yết trên một sàn giao dịch chứng khoán được công nhận hoặc chấp thuận hoặc nơi có bằng chứng độc lập cho thấy bên nộp đơn là công ty con hoặc công ty con thuộc sở hữu hoàn toàn dưới sự kiểm soát của công ty đó, thông thường sẽ không cần thêm bước xác minh danh tính. Trong trường hợp công ty không niêm yết và không có giám đốc hoặc cổ đông chính nào đã có tài khoản với Justforex, công ty cần cung cấp các tài liệu sau theo yêu cầu KYC:
  • Bản sao có độ phân giải cao của giấy chứng nhận thành lập/giấy chứng nhận đăng ký.
  • Trích xuất từ Sổ đăng ký Thương mại, hoặc tài liệu tương đương, chứng minh hoạt động đăng ký kinh doanh và các sửa đổi đăng ký kinh doanh của công ty.
  • Tài liệu KYC của tất cả các cán bộ, giám đốc và chủ sở hữu thụ hưởng của công ty.
  • Bản sao có độ phân giải cao Biên bản ghi nhớ và các Điều khoản của Hiệp hội hoặc các tài liệu tương đương được ghi lại hợp lệ tại cơ quan đăng ký có thẩm quyền.
  • Bằng chứng về địa chỉ đăng ký của công ty; và danh sách cổ đông và giám đốc.
  • Mô tả và bản chất của doanh nghiệp (bao gồm ngày bắt đầu kinh doanh, sản phẩm hoặc dịch vụ được cung cấp, địa điểm kinh doanh chính).

Thủ tục này được thực hiện để thiết lập danh tính của Khách hàng và giúp Công ty biết/hiểu Khách hàng và các giao dịch tài chính của họ để có thể cung cấp các dịch vụ giao dịch trực tuyến tốt nhất.

Giám Sát Hoạt Động Của Khách Hàng

Ngoài việc thu thập thông tin từ Khách hàng, Justforex tiếp tục theo dõi hoạt động của mọi Khách hàng để xác định và ngăn ngừa giao dịch đáng ngờ bất kỳ. Một giao dịch được cho là đáng ngờ khi được thực hiện mà không phù hợp với hoạt động kinh doanh hợp pháp của Khách hàng, hoặc lịch sử giao dịch thông thường của Khách hàng thông qua hoạt động giám sát. Justforex đã triển khai hệ thống giám sát các giao dịch được định danh (cả tự động và thủ công nếu cần) để ngăn chặn tội phạm sử dụng dịch vụ của Công ty.

Justforex có quyền yêu cầu bổ sung thông tin từ Khách hàng trong trường hợp có nghi ngờ, hoặc điều tra các hoạt động của Khách hàng về bất kỳ hoạt động bất hợp pháp hoặc không được phép dưới bất kỳ hình thức nào, bao gồm giao dịch hoặc gian lận tài chính, sử dụng phần mềm độc hại bất kỳ, rửa tiền, hoặc các hoạt động tương tự.

Yêu Cầu Nạp Tiền Và Rút Tiền

Tất cả các hoạt động nạp và rút tiền của Khách hàng cần thực hiện theo các yêu cầu sau:
  • Trong trường hợp chuyển khoản ngân hàng hoặc chuyển khoản từ thẻ ngân hàng, tên ghi trong đăng ký phải trùng với tên của chủ tài khoản/thẻ ngân hàng. Chỉ có thể rút tiền từ tài khoản qua chuyển khoản ngân hàng trong cùng một ngân hàng và cùng một tài khoản đã được sử dụng để nạp tiền;
  • Trong trường hợp sử dụng hệ thống thanh toán điện tử, chỉ có thể rút tiền từ tài khoản giao dịch trong hệ thống và tài khoản được sử dụng để nạp tiền;
  • Nếu tài khoản được ghi có theo cách không thể được sử dụng để rút tiền, số tiền có thể được rút vào tài khoản ngân hàng của khách hàng hoặc bất kỳ cách nào khác theo thỏa thuận với Công ty, vì vậy Công ty có thể chứng minh danh tính của chủ tài khoản;
  • Nếu tài khoản đã được ghi có thông qua các hệ thống thanh toán khác nhau, việc rút tiền sẽ được thực hiện trên cơ sở tỷ lệ tương ứng với quy mô của mỗi khoản nạp tiền. Khoản lợi nhuận bất kỳ thu được có thể được chuyển vào bất cứ tài khoản nào từng nạp tiền, miễn là việc chuyển tiền đó có thể thực hiện được;
  • Không cho phép gửi và nạp tiền vào tài khoản ngân hàng, thẻ ngân hàng, tiền điện tử hoặc một loại tài khoản thanh toán khác của bên thứ ba.