นโยบาย AML
การฟอกเงินเป็นกระบวนการแปลงเงินทุนที่ได้รับจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย (เช่น การฉ้อโกง การทุจริต และการก่อการร้าย เป็นต้น) ไปเป็นเงินทุนอื่น ๆ หรือการลงทุนอื่น ๆ ที่ดูเหมือนกับการได้มาอย่างถูกกฎหมายเพื่อปิดบังซ่อนเร้น หรือบิดเบือนแหล่งที่มาของเงินทุนนั้น ๆ
- การจัดวาง ในขั้นตอนนี้ เงินทุนจะถูกแปลงไปเป็นเครื่องมือทางการเงิน เช่น เช็ค บัญชีธนาคาร การโอนเงิน หรืออาจจะสามารถใช้เพื่อการซื้อสินค้าที่มีมูลค่าสูงซึ่งสามารถนำไปขายต่อได้ เงินทุนเหล่านี้ยังสามารถนำไปฝากเข้าบัญชีธนาคารได้ด้วยตนเองที่ธนาคาร และสถาบันที่ไม่ใช่ธนาคาร (เช่น ผู้รับแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ) เพื่อหลีกเลี่ยงการเกิดข้อสงสัย ผู้ฟอกเงินอาจทำการฝากเงินหลายครั้งแทนการฝากเงินจำนวนทั้งหมดเพียงครั้งเดียว รูปแบบของการจัดวางนี้ถูกเรียกว่า การปลอมตัวตน
- การแบ่งชั้น เงินทุนจะได้รับการถ่ายโอน หรือเคลื่อนย้ายไปยังบัญชีอื่น ๆ และสถาบันการเงินอื่น ๆ เป็นการกระทำเพื่อปกปิดแหล่งที่มา และขัดขวางการระบุตัวตนของผู้ที่ได้ทำธุรกรรมทางการเงินหลายครั้ง การเคลื่อนย้ายเงินทุนไปมา และการเปลี่ยนรูปแบบที่ทำให้การติดตามการฟอกเงินได้ยากมากขึ้น
- การรวมเข้าด้วยกัน เงินทุนถูกส่งกลับเข้าสู่การหมุนเวียนในเศรษฐกิจอย่างถูกต้องตามกฎหมายเพื่อทำการซื้อสินค้า และบริการ
นโยบายด้านการป้องกัน และปราบปรามการฟอกเงิน (AML)
Justforex ให้บริการในตลาดการเงิน ยึดมั่นในแนวทางปฏิบัติด้านการต่อต้านการฟอกเงิน และป้องกันการกระทำต่าง ๆ ที่มีเป้าหมาย หรืออำนวยความสะดวกให้กับกระบวนการที่ได้รับเงินทุนมาจากการทำให้ถูกกฎหมาย หรืออย่างผิดกฎหมายเช่นเดยวกันกับบริษัทขนาดใหญ่ต่าง ๆ นโยบายด้านการป้องกัน และปราบปรามการฟอกเงิน (AML) หมายถึง การป้องกันการใช้บริการของบริษัทจากอาชญากรโดยมีวัตถุประสงค์เพื่อการฟอกเงิน สนับสนุนเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย หรือกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ
สำหรับวัตถุประสงค์นี้ บริษัทฯ ได้แนะนำนโยบายที่เข้มงวดในการตรวจจับ ป้องกัน และแจ้งเตือนหน่วยงานที่เกี่ยวข้องเกี่ยวกับกิจกรรมที่น่าสงสัยต่าง ๆ อย่างไรก็ตาม Justforex ไม่มีสิทธิ์แจ้งให้ลูกค้าทราบได้ว่าหน่วยงานที่บังคับใช้กฎหมายได้รับการแจ้งเกี่ยวกับกิจกรรมของลูกค้า เราจะนำระบบอิเล็กทรอนิกส์ที่มีความซับซ้อนมาทำการยืนยันตัวตนลูกค้าของทุกบริษัท และตรวจสอบประวัติของการดำเนินงานทั้งหมดอย่างละเอียดมาใช้งาน
เพื่อปกป้องการฟอกเงิน ทาง Justforex จะไม่ยอมรับ หรือยอมจ่ายเป็นเงินสดไม่ว่าจะกรณีใด ๆ ก็ตาม บริษัทฯ ของสงวนสิทธิ์ในการระงับการดำเนินการของลูกค้าที่อาจถือว่าเป็นการกระทำที่ผิดกฎหมาย หรือเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินตามดุลยพินิจของเจ้าหน้าที่ของบริษัทฯ เอง
ขั้นตอนของบริษัทฯ
- การปฏิบัติตามนโยบายของการทำความรู้จักลูกค้า (KYC) และการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะ
- การเฝ้าตรวจสอบกิจกรรมของลูกค้า
- การเก็บบันทึกข้อมูล
การทำความรู้จักลูกค้า (KYC) และการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะ
สืบเนื่องมาจากความมุ่งมั่นของบริษัทฯ ต่อนโยบายด้านการป้องกัน และปราบปรามการฟอกเงิน (AML) และนโยบายการทำความรู้จักลูกค้า (KYC) ลูกค้าแต่ละคนของบริษัทจำเป็นจะต้องทำการยืนยันตัวตนให้เสร็จสมบูรณ์ ก่อนที่บริษัทฯ จะเริ่มมีความร่วมมือกับลูกค้า บริษัทตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีหลักฐานซึ่งเป็นที่น่าพอใจ หรือจัดทำ หรือมาตรการอื่น ๆ จะทำให้เกิดหลักฐานการระบุตัวตนของลูกค้า หรือคู่สัญญาซึ่งเป็นที่น่าพอใจ นอกจากนี้ บริษัทฯ ยังใช้การตรวจสอบลูกค้าผู้ที่พำนักอาศัยในประเทศที่มีมาตรฐานของนโยบายด้านการป้องกัน และปราบปรามการฟอกเงิน (AML) ไม่เพียงพอ หรืออาจมีความเสี่ยงสูงต่ออาชญากรรม และการทุจริต และเพื่อผลประโยชน์ของเจ้าของผู้ที่พำนักอาศัยใน หรือเจ้าของเงินทุนนั้นมีแหล่งเงินทุนมาจากประเทศที่มีรายชี่อระบุไว้อย่างละเอียดมากขึ้นจากแหล่งข้อมูลที่เชื่อถือได้
ลูกค้ารายบุคคล
- สำเนาเอกสารประจำตัวที่ออกให้โดยรัฐบาลซึ่งมีความละเอียดสูง โดยจะต้องมีข้อมูลซึ่งประกอบไปด้วย: ชื่อ และนามสกุล วันเกิด ภาพถ่าย และสัญชาติ นอกจากนี้จะต้องมีข้อมูลของ: การยืนยันความสามารถในการใช้งานได้ตามกฎหมายของเอกสารถ้ามี (วันที่ออกเอกสาร/หรือวันหมดอายุ) ลายมือชื่อของผู้ถือเอกสาร เอกสารประจำตัวดังกล่าวสามารถเป็น หนังสือเดินทาง บัตรประจำตัวประชาชน ใบอนุญาตขับขี่ หรือเอกสารที่คล้ายคลึงกัน เอกสารที่ระบุจะต้องสามารถใช้งานได้ตามกฎหมายอย่างน้อย 6 เดือนนับจากวันที่ยื่น บริษัทฯ ขอสงวนสิทธิ์ในการขอให้ทำการรับรองสำเนาเอกสารที่ระบุ และการรับรองเอกสารดังกล่าวจะต้องมีอายุไม่เกิน 6 เดือนนับจากวันที่ยื่น บริษัทฯ ขอสงวนสิทธิ์ในการร้องขอรูปแบบการยืนยันตัวตอนเป็นครั้งที่สอง
- สำเนาใบเสร็จของเอกสารใบเรียกเก็บค่าสาธารณูปโภค (ค่าน้ำมัน ค่าน้ำ และค่าไฟ เป็นต้น) หรือเอกสารแจ้งยอดความเคลื่อนไหวบัญชีธนาคาร ซึ่งประกอบไปด้วยข้อมูลของ ชื่อ และนามสกุล และสถานที่พำนักอาศัยของลูกค้า เอกสารเหล่านี้ควรจะมีอายุไม่เกิน 3 เดือนนับจากวันที่ยื่น
- ข้อกำหนดในการตรวจสอบบัตรของธนาคารที่ใช้ในการฝาก/ถอนเงินทุน
- ข้อกำหนดในการจัดหาแหล่งที่มาของเงินทุน แหล่งที่มาของความมั่งคั่ง และหลักฐานพิสูจน์ว่าเงินทุนได้รับการฝากเข้าบัญชีในรูปแบบ และลักษณะที่ทางบริษัทฯ เห็นว่ามีความเหมาะสม
ลูกค้าองค์กร
- สำเนาหนังสือรับรอง/หนังสือรับรองการจดทะเบียนของบริษัทที่มีความละเอียดสูง
- การคัดลอกข้อความจากนายทะเบียนของกรมพาณิชย์ หรือเอกสารที่เทียบเท่าเพื่อพิสูจน์การจดทะเบียนนิติบุคคล และการแก้ไขเพิ่มเติม
- เอกสารการทำความรู้จักลูกค้า (KYC) ของเจ้าหน้าที่ทุกคน กรรมการบริษัท และผู้ได้รับผลประโยชน์ของนิติบุคคล
- สำเนาหนังสือบริคณห์สนธิ และข้อบังคับของบริษัท หรือเอกสารเทียบเท่าที่มีความละเอียดสูงซึ่งถูกบันทึกไว้ในทะเบียนของผู้มีอำนาจ
- หลักฐานที่อยู่ในการจดทะเบียนของบริษัท และรายชื่อของผู้ถือหุ้น รวมถึงกรรมการบริษัท
- รายละเอียด และประเภทของธุรกิจ (รวมไปถึง วันที่ของการเริ่มทำธุรกิจ การนำเสนอผลิตภัณฑ์ และบริการ สถานประกอบการหลักของธุรกิจ)
ขั้นตอนนี้จะได้รับการดำเนินการเพื่อสร้างตัวตนของลูกค้า และช่วยทำให้บริษัทฯ สามารถทราบ/เข้าใจลูกค้า และข้อตกลงในการซื้อขายทางการเงินของลูกค้าเพื่อให้สามารถมอบบริการด้านการซื้อขายบนออนไลน์ได้ดีที่สุด
การเฝ้าตรวจสอบกิจกรรมของลูกค้า
นอกจากนี้ การเก็บรวบรวมข้อมูลจากลูกค้า Justforex ยังคงเฝ้าตรวจสอบกิจกรรมของลูกค้าทุกคนเพื่อระบุ และป้องกันธุรกรรมที่น่าสงสัย กิจกรรมที่น่าสงสัยนั้นเป็นที่รู้จักกันว่าเป็นธุรกรรมที่ไม่สอดคล้องกันกับธุรกิจที่ถูกต้องตามกฎหมายของลูกค้า หรือประวัติการทำธุรกรรมของลูกค้าตามปกตินั้นทราบได้จากการตรวจสอบกิจกรรมของลูกค้า
Justforex มีสิทธิ์ในการขอข้อมูลเพิ่มเติมจากลูกค้าได้ในกรณีที่มีข้อสงสัย หรือเพื่อการตรวจสอบกิจกรรมของลูกค้าว่าเป็นกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย หรือเป็นประเภทกิจกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาตหรือไม่ รวมไปถึง การซื้อขาย หรือการฉ้อโกงทางการเงิน ใช้มัลแวร์ การฟอกเงิน หรือกิจกรรมที่คล้ายกัน
ข้อกำหนดในการฝาก และถอนเงิน
- ในกรณีของการโอนเงินผ่านทางธนาคาร หรือโอนเงินผ่านทางบัตรของธนาคารนั้นชื่อที่ได้ระบุไว้ในระหว่างการลงทะเบียนจะต้องตรงกันกับชื่อเจ้าของบัญชีธนาคาร/บัตรธนาคาร สามารถทำการถอนเงินได้จากธนาคาร และบัญชีธนาคารเดียวกันกับที่ใช้ในการฝากเงินเท่านั้น
- กรณีที่ใช้ระบบการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์นั้นจะสามารถถอนเงินทุนได้จากบัญชีซื้อขายในระบบ และบัญชีที่ใช้ในการฝากเงินเท่านั้น
- หากมียอดเงินเข้าบัญชีในลักษณะที่ไม่สามารถถอนเงินทุนได้ เงินทุนอาจได้รับการถอนไปยังบัญชีธนาคารของลูกค้า หรือช่องทางอื่นที่อาจมีการใช้ตามที่ได้ตกลงไว้กับบริษัทฯ เพื่อช่วยทำให้บริษัทฯ สามารถพิสูจน์ตัวตนของเจ้าของบัญชีได้
- หากได้รับเงินทุนเข้าไปยังบัญชีผ่านทางระบบการชำระเงินมากมาย การถอนเงินควรจะดำเนินการตามสัดส่วนที่สมดุลกันกับจำนวนของเงินฝากในแต่ละครั้ง ผลกำไรต่าง ๆ ที่ได้รับจะสามารถโอนไปยังบัญชีใดก็ได้ที่มีเงินฝากเข้าบัญชี ตราบใดที่บัญชีนั้นสามารถโอนเข้าได้
- ไม่อนุญาตให้ทำการฝาก และถอนเงินไปยังบัญชีธนาคาร บัตรธนาคาร เงินอิเล็กทรอนิกส์ หรือบัญชีการชำระเงินของบุคคลที่สามประเภทอื่น ๆ