Политика AML

Отмывание денег – это процесс конвертации средств, полученных преступным путем (например, в результате мошенничества, коррупции, терроризма и т.д.), в средства или инвестиции, выглядящие так, будто они получены законно, с целью скрытия или искажения истинного источника их происхождения.

Процесс отмывания денег можно подразделить на три последовательных этапа:
  • Размещение. На данном этапе средства конвертируются в финансовые инструменты, такие как чеки, сбережения на банковских счетах, денежные переводы или используются для приобретения ценных товаров, которые можно перепродать. Кроме того, такие средства могут быть размещены в банковских и небанковских институтах вещественно (например, обменены на другую валюту). Чтобы не навлечь на себя подозрений, лицо, отмывающее деньги, может вносить сумму на счет не целиком, а частями. Такая форма размещения средств называется смурфингом.
  • Расслоение. Средства переводятся на другие счета или размещаются на других счетах и в других финансовых инструментах. Это делается с целью сокрытия их происхождения и отвлечения от организации, произведшей множество финансовых операций. Перемещение средств и изменение их формы усложняет расследование случаев отмывания денег.
  • Интеграция. Средства возвращаются в оборот как полученные законным образом и используются для покупки товаров и услуг.

Политика по борьбе с отмыванием денег

Justforex, как и большинство компаний, предоставляющих услуги на финансовых рынках, придерживается норм по борьбе с отмыванием денег и активно предупреждает любые действия, призванные легализовать незаконно полученные средства или способствующие такой легализации. Политика по борьбе с отмыванием денег помогает не допустить использования услуг компании злоумышленниками, пытающимися отмыть деньги, финансировать терроризм или иные преступные деяния.

Для этого компания разработала строгую политику по выявлению, предупреждению и предостережению соответствующих органов о любых подозрительных операциях. Более того, Justforex не имеет права уведомлять Клиентов о том, что правоохранительные органы проинформированы об их действиях. Кроме того, задействована сложная электронная система идентификации каждого Клиента Компании и ведения истории всех операций.

В целях предупреждения отмывания средств компания Justforex не принимает и не осуществляет платежи наличными ни при каких обстоятельствах. Компания оставляет за собой право временно отложить любую операцию Клиента, если она может быть расценена сотрудником Компании как незаконная или связанная с отмыванием средств.

Порядок работы Компании

Компания Justforex следит за тем, что она имеет дело с физическим или юридическим лицом. Кроме того, Justforex предпринимает все необходимые в соответствии с действующим законодательством и постановлениями, изданными компетентными органами, меры. Политика по борьбе с отмыванием денег реализуется в Justforex посредством следующего:
  • Следования политике «Знай своего клиента» и проведения тщательной проверки Клиентов;
  • Мониторинга действий Клиентов;
  • Ведения учета.

Политика «Знай своего клиента» и тщательная проверка

Вследствие приверженности Компании политике по борьбе с отмыванием денег и политике «Знай своего клиента», каждый Клиент Компании обязан пройти процедуру верификации. Прежде чем начать какое-либо сотрудничество с Клиентом, Компания добивается предоставления убедительных доказательств личности Клиента или контрагента или принятия необходимых для этого мер. Кроме того, Компания проводит более тщательную проверку Клиентов, являющихся резидентами стран, в отношении которых надежными источниками установлено, что их стандарты борьбы с отмыванием денег недостаточно высоки, а также стран с высоким уровнем преступности и коррупции, а также непосредственных выгодоприобретателей, проживающих в вышеописанных странах или получающих в них доход.

Клиенты – физические лица

Во время регистрации каждый Клиент предоставляет персональную информацию, а именно: полное имя, дату рождения, информацию о стране проживания, номер телефона, полный адрес, включая код города. Чтобы исполнить требования Компании в соответствии с политикой «Знай своего клиента» и требования по верификации личности, а также подтвердить указанную информацию, Клиенты, являющиеся физическими лицами, по запросу Компании должны предоставить следующую информацию:
  • Копию удостоверения личности государственного образца в высоком разрешении, на котором должны быть полное имя, дата рождения, фотография, информация о гражданстве, а также, если это предусмотрено, подтверждение срока действия документа (дата выдачи и/или дата окончания срока действия), подпись владельца документа. Таким удостоверяющим личность документом может быть паспорт, национальное удостоверение личности, водительские права или аналогичный документ. Срок действия указанных документов должен быть не менее шести месяцев со дня подачи заявления. Компания оставляет за собой право потребовать нотариально заверенные копии указанных документов с датой заверения не старше шести месяцев от дня подачи заявления. Компания оставляет за собой право потребовать удостоверение личности еще в одной форме.
  • Счет на оплату коммунальных платежей (газа, воды, электричества или иного) в высоком разрешении или банковская выписка с указанием полного имени клиента и фактического места проживания. Дата выставления счета или дата выписки должны быть не старше трех месяцев от даты подачи заявления.
Если у отправляемых документов имеется и лицевая, и обратная сторона, должны быть представлены обе стороны документов (например, для удостоверения личности или водительских прав). Копия документа может представлять собой цветную фотографию в высоком разрешении или отсканированный документ без каких-либо размытий, отражений света или теней. Все четыре угла документа должны быть видны. Вся информация, содержащаяся в документе, должна легко читаться, на ней не должно быть водяных знаков и т.д.
Проводя верификацию Клиента и изучая его документы, Компания имеет право выдвинуть иные требования и следовать иным процедурам для установления личности Клиента. Эти процедуры Компания устанавливает по своему единоличному усмотрению, они могут меняться в зависимости от страны проживания Клиента и включать следующее:
  • Требование верифицировать банковскую карту, используемую для внесения/вывода средств;
  • Требование предоставить информацию об источнике происхождения средств, состояния и доказательство того, что средства вносятся правомерным, по мнению Компании, образом и в правомерной, по мнению Компании, форме.

Корпоративные Клиенты

В случае, если компания-заявитель зарегистрирована на признанной или лицензированной фондовой бирже, а также в случае предъявления независимого доказательство того, что компания-заявитель является дочерней компанией, находящейся в полной собственности такой материнской компании, или дочерней компанией, находящейся под контролем такой компании, как правило, дальнейших действий для верификации этой компании не требуется. В случае если ценные бумаги компании не котируются на бирже, и ни у одного из главных руководителей или акционеров компании нет аккаунта на Justforex, представитель компании предоставляет следующие документы в соответствии с политикой «Знай своего клиента»:
  • Копия свидетельства о юридической регистрации/свидетельства о внесении в реестр в высоком разрешении.
  • Выписка из единого государственного реестра хозяйствующих субъектов или ее эквивалент, доказывающий регистрацию корпоративных постановлений и дополнений к ним.
  • Документы, подтверждающие личность всех руководящих сотрудников, директоров и выгодоприобретателей юридического лица.
  • Копия Меморандума и учредительных документов компании или их эквивалент, должным образом внесенные в соответствующий реестр.
  • Доказательство адреса регистрации копании, а также список акционеров и директоров.
  • Описание и характер бизнеса (включая дату начала деятельности, описание предоставляемых товаров и услуг, основное место хозяйственной деятельности).

Данная процедура проводится, чтобы идентифицировать Клиента и помочь Компании узнать/понять Клиента и его финансовые операции с целью предоставления наилучших услуг в сфере онлайн-трейдинга.

Мониторинг деятельности Клиента

В дополнение к сбору информации от Клиентов Justforex продолжает следить за действиями каждого Клиента, чтобы выявить и предупредить любые подозрительные операции. Подозрительными операциями считаются операции, не соответствующие законной коммерческой деятельности Клиента или типичным операциям Клиента, определенным посредством мониторинга истории его операций. Для недопущения использования услуг Компании преступными лицами Justforex внедрила систему мониторинга упомянутых транзакций (и автоматическую, и ручную, используемую при необходимости).

Justforex имеет право запросить у Клиента дополнительную информацию в случае, если у нее возникли подозрения, или если она исследует действия Клиента на предмет ведения незаконной или неразрешенной деятельности, в том числе торгового или финансового мошенничества, использования вредоносного ПО, отмывания денег и тому подобного.

Требования в отношении внесения и вывода средств

Любые операции Клиентов по внесению и выводу средств должны подчиняться следующим требованиям:
  • В случае внесения/вывода средств банковским переводом или с банковской карты, имя владельца карты/счета должно совпадать с именем, указанным во время регистрации. Вывести средства со счета можно только на банковский счет, который использовался для внесения средств.
  • В случае использования электронных платежных систем вывести средства с торгового счета можно только на тот счет платежной системы, который использовался для внесения средств.
  • Если средства на торговый счет вносились таким способом, который не предусмотрен для вывода средств с торгового счета, вывести средства можно на банковский счет клиента или любым другим способом в порядке, согласованным с Компанией, так, чтобы Компания могла удостовериться в личности владельца счета;
  • Если средства на торговый счет вносились с разных электронных платежных систем, вывод средств с торгового счета должен осуществляться на счета платежных систем пропорционально размеру каждого из депозитов. Полученную прибыль можно перевести на любой из счетов, использованных для внесения средств на торговый счет, если такой перевод доступен;
  • Внесение и вывод средств с помощью банковских счетов, банковских карт, электронных кошельков или иных видов платежных счетов третьих лиц запрещены.