Política AML

JustForex está engajada com os mais altos padrões de conformidade Contra Lavagem de Dinheiro (Anti-Money Laundering – AML) e Contra o Financiamento de Terrorismo e exige que a gerência e seus funcionários sigam esses padrões.

Lavagem de Dinheiro – o processo de conversão de fundos, recebidos de atividades ilegais (tais como fraude, corrupção, terrorismo, etc.), em outros fundos de investimentos que parecem legítimos para esconder ou distorcer a fonte real dos fundos.

O processo de lavagem de dinheiro pode ser dividido em três etapas sequenciais:
  • Atribuição. Nesse estágio os fundos são convertido em instrumentos financeiros, tais como cheques, contas bancárias, e transferências de valores, ou podem ser usados para comprar bens de alto valor que podem ser revendidos. Os fundos também podem ser depositados fisicamente em bancos e instituições não-bancárias (ex.: corretoras de valores). Para evitar suspeitas da empresa o fraudador pode realizar diversos depósitos menores ao invés da soma total de uma só vez. Essa forma de atribuição é chamada de ‘smurfing’.
  • Estratificação. Os fundos são transferidos ou movidos para outras contas e instrumentos financeiros. Isso é feito para disfarçar a origem e desfazer indicações da entidade que fez as múltiplas transações financeiras. Mover fundos e mudar seus formatos torna complicado rastrear o dinheiro sendo lavado.
  • Integração. Os fundos retornam a circular como se fossem legítimos para a compra de bens e serviços.

Política AML

JustForex, como a maioria das empresas fornecendo serviços no mercado financeiro, adere aos princípios Contra Lavagem de Dinheiro e previne ativamente quaisquer ações com o objetivo de facilitar o processo de legalização ou ganho ilegais de fundos. As políticas AML tentam impedir o uso dos serviços da empresa por criminosos com o objetivo de lavar dinheiro, financiamento de terrorismo e outras atividades criminosas.

Com esse fim, um política rigorosa na detecção, prevenção e alerta dos órgãos relevantes sobre quaisquer atividades suspeitas foi introduzida pela empresa. Além disso, a JustForex não tem nenhum direito de relatar aos clientes que os órgãos responsáveis pela aplicação das leis foram informados sobre suas atividades. Um sistema eletrônico complexo para identificar cada cliente da empresa e conduzir históricos detalhados de todas as operações também foi introduzido.

Para impedir lavagem de dinheiro, a JustForex não aceita ou faz pagamentos em dinheiro em espécie sob nenhuma circunstância. A empresa se reserva o direito de suspender qualquer operação do cliente que possa ser considerada ilegal ou que passar estar conectada com lavagem de dinheiro na opinião de sua equipe.

Procedimentos da empresa

JustForex A JustForex irá se certificar de que está lidando com uma pessoa real ou entidade legal. A JustForex também toma todas as medidas necessárias de acordo com a lei e regulamentação aplicáveis, emitidas por autoridades monetárias. A política AML está sendo cumprida pela JustForex através do seguinte:
  • Política de conhecimento de seus clientes e requerimentos legais
  • Monitoramento de atividades do cliente
  • Manutenção de registros

Conhecimento de seus clientes e requerimentos legais

Devido ao engajamento da empresa com as políticas AML e KYC (“Know Your Client”), cada cliente da empresa deve concluir um procedimento de verificação. Antes que a JustForex inicie qualquer cooperação com o cliente, a empresa assegura que evidência satisfatória é produzida ou sejam tomadas medidas que produzam evidências satisfatórias a respeito da identidade de cada cliente ou contraparte. A empresa também aplica alto escrutínio a clientes que residem em outros países, intensificados por fontes confiáveis como países, tendo padrões inadequados de AML ou que possam representar alto risco de crime e corrupção e para beneficiar proprietários que residem nesses locais e cujos fundos tenham origem em tais países.

Clientes individuais
Durante o processo de cadastro, cada cliente fornece informações pessoais, especificamente: nome completo, data de nascimento, origem, endereço completo, incluindo número de telefone e código da cidade. O cliente envia os seguintes documentos (caso os documentos estejam escritos em caracteres não-latinos: para evitar atrasos no processo de verificação, é necessário fornecer uma tradução autenticada do documento em Inglês) devido aos requerimentos de KYC e confirmar as informações indicadas:
  • Uma cópia em alta resolução da primeira página de passaporte local ou internacional, onde a foto e a assinatura estejam claramente visíveis, ou uma cópia da carteira de habilitação com os mesmos requisitos. Os documentos indicados devem estar válidos até 6 meses antes da data de envio.
  • Uma cópia em alta resolução de recibo de pagamento de conta de serviços de utilidade pública ou extrato bancário, contendo o nome completo do cliente e o local atual de residência. Esses documentos não podem ser mais antigos que 3 meses antes da data de envio.
Clientes corporativos
No caso da empresa requerente estar listada em uma bolsa de valores reconhecida ou aprovada ou quando há evidência independente para mostrar que o requerente é uma subsidiária integral ou sob controle de tal empresa, nenhum passo extra para verificação da identidade será normalmente exigido. Caso a empresa não esteja listada e nenhum dos diretores principais ou acionistas já tenha uma conta com a JustForex, o funcionário fornece os seguintes documentos devido aos requerimentos de KYC:
  • uma cópia em alta resolução do certificado de incorporação/certificado;
  • um extracto do Órgão de Registro Comercial, ou documento equivalente, evidenciando o registro de atos societários e emendas;
  • nomes e endereços de todos os oficiais, diretores e sócios beneficiários da entidade corporativa;
  • uma cópia em alta-resolução do Memorando e Cláusulas de Associação ou documento equivalente devidamente registrado no órgão de registro competente;
  • evidência do endereço registrada do empresa e a lista de acionistas e diretores;
  • descrição da natureza do negócio (incluindo a data de início das atividades, produtos ou serviços fornecidos, e a localização do empreendimento principal).

Esse procedimento é realizado para estabelecer a identidade do cliente e ajudar a JustForex a conhecer/entender os clientes e investimentos financeiros e ser capaz de oferecer os melhores serviços de investimento online.

Monitoramento de atividades do cliente

Além de coletar informações dos clientes, a JustForex continua a monitorar a atividade de cada cliente para identificar e evitar quaisquer transações suspeitas. Uma transação suspeita é identificada como uma transação que é inconsistente com o negócio legítimo do cliente ou com o histórico regular de transações do cliente conhecido através de monitoramento da atividade. A JustForex implementou o sistema de monitoramento para essas transações (tanto automático, quanto, se necessário, manual) para prevenir o uso dos serviços da empresa por criminosos.

Requisitos para depósitos e retiradas

Todas as operações do cliente para depósito e retirada de fundos tem os seguintes requisitos:
  • No caso de transferência bancária ou transferência de um cartão bancário, o nome, indicado durante o cadastro deve coincidir com o nome do detentor do cartão/conta bancária.
  • A retirada de fundos da conta de investimento por método que é diferente do método de depósito, é possível apenas após a retirada da soma, que é igual à soma dos depósitos do cliente pelo primeiro método e para a mesma conta usada no depósito.
  • Se a conta recebeu créditos de maneira que não pode ser usada para retirada de fundos, os fundos podem ser retirados para uma conta bancária do cliente ou qualquer outro método pode ser usado, como acordado com a empresa, com a ajuda do qual a empresa pode provar a identidade do detentor da conta.
  • Se a conta recebeu depósitos de fundos de vários sistemas de pagamento, a retirada de fundos deve ser feita de maneira pro rata proporcional ao valor de cada depósito.
  • Em caso de depósito via Visa/MasterCard, Wire Transfer, ePayments, a retirada de fundos, que exceder a soma dos depósitos do cliente, é possível via qualquer dos seguintes métodos: Visa/MasterCard, Wire Transfer, ePayments. Em caso de depósito através de outro método, a retirada de fundos que exceder a soma total dos depósitos do cliente é possível através de qualquer método disponível, de acordo com a escolha do cliente.