Política AML

A JustForex está comprometida com os mais altos padrões de observância Contra Lavagem de Dinheiro (Anti-Money Laundering – AML) e Contra o Financiamento do Terrorismo e exige que a gerência e seus funcionários sigam esses padrões.

Lavagem de Dinheiro – o processo de conversão de fundos, recebidos de atividades ilegais (tais como fraude, corrupção, terrorismo, etc.), em outros fundos de investimentos que parecem legítimos para esconder ou distorcer a fonte real dos fundos.

O processo de lavagem de dinheiro pode ser dividido em três etapas sequenciais:
  • Atribuição. Nesse estágio, os fundos são convertidos em instrumentos financeiros, tais como cheques, contas bancárias, e transferências de valores, ou podem ser usados para comprar bens de alto valor que podem ser revendidos. Os fundos também podem ser depositados fisicamente em bancos e instituições não-bancárias (ex.: corretoras de valores). Para evitar suspeitas da empresa, o fraudador pode realizar diversos depósitos menores ao invés da soma total de uma só vez. Essa forma de atribuição é chamada de "smurfing".
  • Estratificação. Os fundos são transferidos ou movidos para outras contas e instrumentos financeiros. Isso é feito para disfarçar a origem e desfazer indicações da entidade que fez as múltiplas transações financeiras. Mover fundos e mudar seus formatos torna complicado rastrear o dinheiro sendo lavado.
  • Integração. Os fundos voltam a circular como se fossem legítimos para a compra de bens e serviços.

Política AML

A JustForex, como a maioria das empresas fornecedoras de serviços no mercado financeiro, adere aos princípios Contra a Lavagem de Dinheiro e previne ativamente quaisquer ações com o objetivo de facilitar o processo de legalização ou ganho ilegais de fundos. As políticas AML tentam impedir o uso dos serviços da empresa por criminosos com o objetivo de lavar dinheiro, financiar o terrorismo e outras atividades criminosas.

Com esse fim, uma política rigorosa na detecção, prevenção e alerta dos órgãos relevantes sobre quaisquer atividades suspeitas foi introduzida pela empresa. Além disso, a JustForex não é legalmente obrigada a relatar aos clientes que os órgãos responsáveis pela aplicação das leis foram informados sobre suas atividades. Um sistema eletrônico complexo para identificar cada cliente da empresa e conduzir históricos detalhados de todas as operações também foi introduzido.

Para impedir a lavagem de dinheiro, a JustForex não aceita ou faz pagamentos em espécie sob nenhuma circunstância. A empresa se reserva o direito de suspender qualquer operação do cliente que possa ser considerada ilegal ou que possa estar conectada com lavagem de dinheiro na opinião de sua equipe.

Procedimentos da empresa

A JustForex irá se certificar de estar lidando com uma pessoa ou entidade legal real. A JustForex também toma todas as medidas necessárias de acordo com a lei e as regulamentações aplicáveis, emitidas por autoridades monetárias. A política de AML está sendo cumprida pela JustForex através do seguinte:
  • Política de conhecimento dos clientes e das devidas diligências
  • Monitoramento de atividades do cliente
  • Manutenção de registros

Conhecimento dos Clientes e Devidas Diligências

Devido ao compromisso da empresa com as políticas AML e KYC (“Know Your Client”), cada cliente da empresa deve concluir um procedimento de verificação. Antes que a JustForex inicie qualquer cooperação com o cliente, a empresa assegura que evidências satisfatórias sejam produzidas ou que sejam tomadas medidas que produzam evidências satisfatórias a respeito da identidade de cada cliente ou contraparte. A empresa também aplica alto escrutínio a clientes que residem em outros países, identificados por fontes confiáveis como países que possuem padrões inadequados de AML ou que possam representar alto risco de crime e corrupção e para beneficiar proprietários que residem nesses locais e cujos fundos tenham origem em tais países.

Clientes individuais

Durante o processo de registro, cada Cliente fornece certas informações pessoais, como: nome completo, data de nascimento, país de residência, endereço completo, incluindo número de telefone e código de área. Isso serve para atender aos requisitos da Empresa com relação ao KYC e à verificação de identidade e para confirmar as informações indicadas. Clientes que forem pessoas físicas devem fornecer as seguintes informações mediante solicitação da Empresa:
  • Uma cópia em alta resolução do documento de identidade oficial, que deve conter: nome completo, data de nascimento, foto e cidadania, além de, quando aplicável, confirmação da validade do documento (data de emissão e/ou validade) e assinatura do titular. Esse documento de identidade pode ser um passaporte, RG, CNH ou documento similar. Os documentos indicados devem ser válidos por pelo menos 6 meses a partir da data do envio. A empresa reserva o direito de solicitar cópias autenticadas dos documentos indicados, e tal autenticação deve ser válida por pelo menos 6 meses desde a data de registro. A empresa reserva o direito de solicitar uma segunda forma de documento de identidade.
  • Uma cópia em alta resolução de um recibo de pagamento de uma conta de serviço (gás, água, energia ou outras) ou de um extrato bancário contendo o nome completo do cliente e o endereço de residência atual. Esses documentos devem ter no máximo 3 meses desde a data de registro.
Ao aceitar novos Clientes durante o processo de verificação e análise dos documentos, A Empresa reserva o direito de aplicar outros requisitos e procedimentos para a identificação do Cliente. Tais procedimentos serão determinados a exclusivo critério da Empresa e estarão sujeitos a variações, dependendo do país de residência do Cliente, podendo incluir, mas não apenas:
  • o requisito para verificar o cartão bancário utilizado para depositar/retirar fundos;
  • o requisito para fornecer uma fonte de renda, uma fonte de riqueza e um comprovante de renda sendo depositados na forma e da maneira que a Empresa considerar apropriada.

Clientes corporativos

Caso a empresa requerente esteja listada em uma bolsa de valores reconhecida ou aprovada, ou quando há evidências independentes demonstrando que a requerente é uma subsidiária integral ou sob controle de tal empresa, nenhum passo extra para verificação da identidade será normalmente exigido. Caso a empresa não esteja listada e nenhum dos diretores principais ou acionistas já tenha uma conta com a JustForex, o funcionário fornece os seguintes documentos com base nos requerimentos de KYC:
  • uma cópia em alta resolução do certificado de constituição/registro da empresa;
  • um extrato do Órgão de Registro Comercial, ou documento equivalente, evidenciando o registro de atos societários e emendas;
  • documentos de KYC de todos os agentes, diretores e proprietários beneficiários da pessoa jurídica;
  • uma cópia em alta-resolução do Memorando e das Cláusulas de Associação ou documento equivalente devidamente registrado no órgão de registro competente;
  • evidência da sede social da empresa e a lista de acionistas e diretores;
  • descrição da natureza do negócio (incluindo a data de início das atividades, produtos ou serviços fornecidos, e a localização do empreendimento principal).

Esse procedimento é realizado para estabelecer a identidade do cliente e ajudar a JustForex a conhecer/entender os clientes e seus investimentos financeiros para poder oferecer os melhores serviços de investimento online.

Monitoramento de atividades do cliente

Além de coletar informações dos clientes, a JustForex continua a monitorar a atividade de cada cliente para identificar e evitar quaisquer transações suspeitas. Uma transação suspeita é identificada como uma transação que é inconsistente com o negócio legítimo do cliente ou com o histórico regular de transações do cliente conhecido através do monitoramento das suas atividades. A JustForex implementou o sistema de monitoramento para as transações identificadas (tanto automático, quanto, se necessário, manual) para prevenir o uso dos serviços da empresa por criminosos.

Requisitos para depósitos e retiradas

Todas as operações do cliente para depósito e retirada de fundos tem os seguintes requisitos:
  • No caso de transferência bancária ou transferência de um cartão bancário, o nome, indicado durante o cadastro deve coincidir com o nome do detentor do cartão/conta bancária.
  • A retirada de fundos da conta de investimento através de um método diferente do método de depósito é possível apenas após a retirada da soma, que é igual à soma dos depósitos do cliente pelo primeiro método e para a mesma conta usada no depósito.
  • Se a conta recebeu créditos de maneira que não pode ser usada para a retirada de fundos, os fundos podem ser retirados para uma conta bancária do cliente ou qualquer outro método pode ser usado, como acordado com a empresa, com a ajuda do qual a empresa pode provar a identidade do detentor da conta.
  • Se a conta recebeu depósitos de fundos de vários sistemas de pagamento, a retirada de fundos deve ser feita de maneira pro rata proporcional ao valor de cada depósito.
  • Em caso de depósito via Visa/MasterCard ou Transferência Eletrônica, a retirada de fundos, que exceder a soma dos depósitos do cliente, é possível através de qualquer dos seguintes métodos: Visa/MasterCard ou Transferência Eletrônica. Em caso de depósito por outro método, a retirada de fundos que exceder a soma total dos depósitos do cliente é possível através de qualquer método disponível, de acordo com a escolha do cliente.