Política AML

Lavagem de Dinheiro é o processo de converter fundos recebidos a partir de atividades ilegais (como fraude, corrupção, terrorismo, etc.) em outros fundos ou em investimentos que pareçam legítimos para esconder ou distorcer a verdadeira fonte dos fundos.

O processo de lavagem de dinheiro pode ser dividido em três fases sequenciais:
  • Introdução (Placement). Nesta fase, os fundos são convertidos em instrumentos financeiros, como cheques, contas bancárias, transferências monetárias, ou podem ser usados para comprar bens de alto valor que possam ser revendidos. Eles também pode ser depositados fisicamente em bancos e instituições não bancárias (como casas de câmbio). Para evitar suspeitas, o responsável pelo processo também faz inúmeros depósitos em vez de depositar todo o valor de uma vez. Essa técnica é chamada de “smurfing”.
  • Dissimulação (Layering). Os fundos são transferidos ou movidos para outras contas e outros instrumentos financeiros. Isso é feito para disfarçar a origem e dificultar a indicação da entidade que fez as múltiplas transações financeiras. Mover fundos e mudar sua forma dificulta o rastreamento do dinheiro.
  • Integração (Integration). Os fundos voltam a circular como legítimos para a compra de bens e serviços.

Política AML (Antilavagem de Dinheiro)

A Justforex, assim como a maioria das empresas que fornecem serviços nos mercados financeiros, segue os princípios da política Antilavagem de Dinheiro e impede ativamente quaisquer ações que facilitem ou sejam voltadas para o processo de legalização de fundos obtidos ilegalmente. A política AML busca impedir o uso dos serviços da Empresa por criminosos para lavar dinheiro, financiar o terrorismo ou realizar outras atividades criminosas.

Com esse propósito, a Empresa introduziu uma política rigorosa para detectar, prevenir e notificar os órgãos correspondentes quanto a quaisquer atividades suspeitas. Além disso, a Justforex não tem o direito de notificar os Clientes de que os órgãos responsáveis pela aplicação da lei foram informados sobre as suas atividades. Um sistema eletrônico complexo para identificar cada Cliente da Empresa e conduzir um histórico detalhado de todas as operações também foi introduzido.

Para impedir a lavagem de dinheiro, a Justforex não aceita nem realiza pagamentos em dinheiro sob quaisquer circunstâncias. A Empresa reserva o direito de suspender qualquer operação do Cliente que possa ser considerada ilegal ou que esteja relacionada à lavagem de dinheiro, com base na opinião da equipe da Empresa.

Procedimentos da Empresa

A Justforex se certifica de que está lidando com uma pessoa real ou uma pessoa jurídica. A Justforex também aplica todas as medidas exigidas pelas leis e normas aplicáveis emitidas pelas autoridades relevantes. A política AML é cumprida dentro da Justforex mediante o:
  • Cumprimento da Política de Know Your Customer (KYC) e da Devida Diligência
  • Monitoramento das atividades do Cliente;
  • Manutenção de registros.

Know Your Customer (KYC) e a Devida Diligência

Devido ao comprometimento da Empresa com as políticas AML e KYC, cada Cliente da Empresa deve concluir o procedimento de verificação. Antes de a Empresa iniciar qualquer cooperação com o Cliente, a Empresa se certifica de que evidências satisfatórias sejam produzidas ou que outras medidas sejam tomadas para produzir evidências satisfatórias da identidade de qualquer cliente ou contraparte. A Empresa também aplica uma análise aprofundada para Clientes que forem residentes de países identificados por fontes confiáveis como países que possuem padrões AML inadequados ou que apresentam um alto risco para crime e corrupção, e também para usufrutuários que residam em ou cujos fundos venham destes países.

Clientes Individuais

Durante o processo de cadastro, cada Cliente fornece informações pessoais, especificamente: nome completo, data de nascimento, país de residência, número de telefone, endereço completo, incluindo o código postal. Para atender aos requisitos de KYC e verificação de identidade da Empresa e para confirmar as informações indicadas, os Clientes que forem pessoas físicas devem fornecer as seguintes informações, a pedido da Empresa:
  • Uma cópia em alta resolução de um documento de identificação emitido pelo governo, o qual deve conter: nome completo, data de nascimento, foto, nacionalidade e, quando aplicável: confirmação da validade do documento (data de emissão e/ou de vencimento) e assinatura do titular. Tal documento de identificação pode ser o passaporte, RG, CNH ou documento similar. Os documentos indicados devem ser válidos por mais pelo menos seis meses a partir da data do cadastro. A Empresa reserva o direito de solicitar cópias certificadas dos documentos indicados, e tal certificação deve ter sido realizada até seis meses antes da data do cadastro. A Empresa reserva o direito de solicitar uma segunda forma do documento de identificação.
  • Uma cópia em alta resolução de um recibo de pagamento de uma conta de serviço (gás, água, energia, etc.) ou um extrato bancário contendo o nome completo do cliente e o local de residência. Esses documentos devem ter sido emitidos até três meses antes da data do cadastro.
Ambos os lados do documento enviado são exigidos, quando aplicável (ex: RG ou CNH). A imagem do documento deve ser uma foto ou digitalização colorida em alta resolução sem borrões, reflexos ou sombras. Os quatro cantos do documento devem estar visíveis. Todas as informações devem estar claramente legíveis, sem qualquer marca d’água, etc.
Ao aceitar novos Clientes durante o processo de verificação e análise dos documentos, a Empresa reserva o direito de aplicar outros requisitos e procedimentos para a identificação do Cliente. Tais procedimentos serão determinados a critério exclusivo da Empresa e estão sujeitos a variações, dependendo do país de residência do Cliente, incluindo, mas não apenas:
  • O requisito de verificar o cartão bancário usado para depositar/retirar fundos;
  • O requisito de fornecer uma fonte de fundos, fonte de riqueza e um comprovante de que os fundos foram depositados, na forma e da maneira que a Empresa considerar apropriada.

Clientes Corporativos

Caso a empresa requerente esteja listada em uma bolsa de valores reconhecida ou aprovada ou em um lugar onde haja evidências independentes para mostrar que a requerente é uma subsidiária de propriedade integral ou está sob controle de uma empresa do tipo, nenhum passo adicional para verificar a identidade será normalmente exigido. Caso a empresa não seja cotada e nenhum dos diretores principais ou acionistas já possua uma conta com a Justforex, o responsável deverá fornecer os seguintes documentos, de acordo com os requisitos de KYC:
  • Uma cópia em alta resolução do certificado de incorporação ou de registro.
  • Extrato do Registro Comercial, ou documento equivalente, comprovando o registro de atos e alterações societárias.
  • Os documentos de KYC de todos os responsáveis, diretores e usufrutuários da entidade empresarial.
  • Uma cópia em alta resolução do Contrato Social, ou documentos equivalentes, devidamente registrada no cartório competente.
  • Comprovante do endereço registrado da Empresa e a lista dos acionistas e diretores.
  • Descrição e natureza do negócio (incluindo a data de início de atividade, produtos e serviços fornecidos e a sede da empresa).

Esse procedimento é realizado para estabelecer a identidade do Cliente e ajudar a Empresa a conhecer/entender os Clientes e suas transações financeiras para poder fornecer os melhores serviços de trading online.

Monitoramento das Atividades do Cliente

Além de coletar informações dos Clientes, a Justforex continua monitorando as atividades de cada Cliente para identificar e impedir quaisquer transações suspeitas. Uma transação suspeita é entendida como uma transação que é inconsistente com os negócios legítimos ou com o histórico de transações usuais do Cliente, conhecidas a partir do monitoramento das atividades do Cliente. A Justforex implementou um sistema de monitoramento das transações mencionadas (automático e, se preciso, manual) para impedir o uso dos serviços da Empresa por criminosos.

A Justforex tem o direito de solicitar informações adicionais do Cliente caso ela tenha suspeitas ou investigue as atividades do Cliente em busca de atividades ilegais ou não permitidas de qualquer tipo, incluindo operações ou fraudes financeiras, uso de qualquer tipo de malware, lavagem de dinheiro ou atividades similares.

Requisitos de Depósito e Retirada

Todas as transações de depósito e retirada de fundos do Cliente possuem os seguintes requisitos:
  • No caso de uma transferência bancária ou transferência por meio de um cartão bancário, o nome indicado durante o cadastro deve coincidir com o nome do titular da conta ou do cartão. Só é possível retirar fundos de uma conta por meio de uma transferência bancária no mesmo banco e na mesma conta que foi usada para depositar fundos;
  • No caso do uso de sistemas de pagamento eletrônicos, a retirada de fundos da conta de negociação só pode ser realizada no sistema e na conta usada para depositar fundos;
  • Se a conta foi creditada de uma forma que não possa ser usada para a retirada de fundos, os fundos podem ser retirados para uma conta bancária do cliente ou de qualquer outra forma, a ser acordado com a Empresa, que permita que a Empresa comprove a identidade do titular da conta;
  • Se a conta tiver recebido fundos por meio de vários sistemas de pagamento, a retirada dos fundos deverá ser feita de forma proporcional, de acordo com o tamanho de cada depósito. Todo o lucro obtido pode ser transferido para qualquer conta que tenha sido origem de um depósito, contanto que tal transferência seja possível;
  • Nenhum depósito ou retirada para contas bancárias, cartões bancários, carteira eletrônica ou qualquer outro tipo de conta de pagamento de terceiros é permitido.