اے ایم ایل پالیسی

Justforex اینٹی منی لانڈرنگ (اے ایم ایل) کی تعمیل اور اینٹی ٹیریرسٹ فنانسنگ کے اعلٰی ترین معیارات کے لئے مصروفِ عمل ہے اور انتظامیہ اور ملازمین کو بھی ان معیارات کی پیروی کرنے کا پابند کرتی ہے۔

منی لانڈرنگ - غیر قانونی سرگرمیوں (مثلاً دھوکہ دہی، بدعنوانی، دہشت گردی وغیرہ) سے موصول شدہ رقوم کا بظاہر جائز دِکھنے والی دوسری رقوم یا سرمایہ کاریوں میں چھپانے یا رقوم کے اصل ذرائع کو مسخ کرنے کاعمل،

منی لانڈرنگ کے عمل کو تین سلسلہ وار مراحل میں تقسیم کیا جا سکتا ہے:
  • پلیسمینٹ۔ اس مرحلے میں رقوم کو مالیاتی معاہدوں جیسے کہ چیکس، بینک اکاؤنٹس، اور رقوم کا تبادلے میں تبدیل کیا جاتا ہے یا ان کو بیش قیمتی مالیتی اشیاء، جو دوبارہ قابلِ فروخت ہوں، کی خریداری کے لئے بھی استعمال کیا جا سکتا ہے۔ انھیں بینکوں یا غیر بینکی اداروں میں مادی طور پر بھی جمع کروایا جاسکتا ہے۔ کمپنی کے شکوک و شبہات سے بچنے کے لئے لانڈرر رقم کو یکمشت جمع کروانے کی بجائے اسے کئی اقساط میں جمع کروا سکتا ہے، اس طرح کی پلیسمینٹ کو سمرفنگ کہتے ہیں۔ (مثلاً کرنسی کا تبادلہ کرنے والے)
  • لیئرنگ۔ رقوم دوسرے اکاؤنٹس میں منتقل یا دوسرے مالیاتی معاہدوں میں تبدیل کی جاتی ہیں۔ یہ اصل کی شناخت کو چھپانے یا کثیر مالیاتی ٹرانزیکشنز کرنے والے وجود کو مسخ کرنے لئے استعمال کی جاتی ہے۔ رقوم کو یہاں وہاں منتقل کرنا اور ان کی ہیت کو تبدیل کرنا، منی لانڈرنگ کی کھوج کو پیچیدہ بنا دیتے ہیں۔
  • انٹیگریشن۔ رقوم اشیاء اور خدمات کی خریداری کے لئے قانونی ہو کر واپس گردش میں آ جاتی ہیں۔

اینٹی منی لانڈرنگ (اے ایم ایل) پالیسی

Justforex مالیاتی منڈی میں خدمات فراہم کرنے والی بیشتر کمپنیوں کی طرح اینٹی منی لانڈرنگ کے قوانین کا احترام کرتی ہے اور غیر قانونی طور پر حاصل کردہ رقوم کو جائز بنانے کی غرض سے کئے جانے والے اقدام میں مزاحم ہے۔ اے ایم ایل پالیسی سے مراد، مجرموں کو کمپنی کی خدمات کو منی لانڈرنگ، دہشت گردی یا مجرمانہ سرگرمیوں کے نظریے سے استعمال سے باز رکھنا ہے۔

اس مقصد کی خاطر، کسی بھی مشکوک سرگرمی کا پتہ لگانے کے لئے سراغ رسانی، روک تھام اورمتعلقہ اداروں کی تنبیہہ کی ایک سخت پالیسی متعارف کروائی گئی۔ مزید برآں، Justforex کو کوئی حق حاصل نہیں کہ وہ گاہکوں کو اس بات کی اطلاع دے کہ ان کی سرگمیوں کے بارے میں قانون نافذ کرنے والے اداروں کو مطلع کیا گیا ہے۔ کمپنی کے گاہکوں کی شناخت اور تمام کاروائیوں کی سرگزشت کا تفصیلی جائزہ لینے کے لئے ایک پیچیدہ برقیاتی نظام بھی متعارف کروایا گیا۔

منی لانڈرنگ کی روک تھام کے لئے، کسی بھی صورت میں Justforex نہ تو کوئی رقم لیتا ہے اور نہ ہی دیتا ہے۔ کمپنی کے پاس گاہک کی ہر اس کاروائی کو معطل کرنے کا حق محفوظ ہے جسے غیر قانونی قرار دیا جا سکتا ہے یا جو عملے کی رائے میں منی لانڈرنگ سے متعلقہ ہو۔

کمپنی کے ضابطے

Justforex اس بات کی تسلی کرے گی کہ یہ ایک حقیقی شخص یا قانونی وجود کے ساتھ کاروبار کررہی ہے۔ Justforex مالیاتی اربابِ اختیار کی جانب سے جاری کردہ قابلِ اطلاق قوانین اور ضابطوں کی مطابقت میں درکار تمام حفاظتی تدابیر اختیار کرتی ہے۔ Justforex میں اے ایم ایل پالیسی مندرجہ ذیل ذرائع سے لاگو کی جارہی ہے:
  • اپنے گاہک کو جاننے کی پالیسی اورمناسب ہوشیاری
  • گاہک کی سرگرمیوں کی مانیٹرنگ
  • ریکارڈ کیپینگ

اپنے گاہک کو جاننے کی پالیسی اورمناسب ہوشیاری

کمپنی کی اے ایم ایل اور کے وائی سی کی پالیسیوں کے ساتھ وابستگی کی وجہ سے کمپنی کے ہر گاہک کو ایک تصدیقی ضابطے کو پورا کرنا ہوتا ہے۔ Justforex کے گاہک سے کسی بھی قسم کے تعاون کے آغاز سے قبل، کمپنی اس بات کی یقین دہانی کرتی ہے کہ تسلی بخش ثبوت پیش کئے گئے ہیں یا کسی گاہک یا کاؤنٹرکمپنی کی شناخت کے متعلق تسلی بخش ثبوتوں کے حصول کے سلسے میں ایسی کوئی دوسری احتیاطی تدابیر اختیار کی گئی ہیں۔ کمپنی ان گاہکوں کی بھی سخت جانچ پڑتال کرتی ہے جو دوسرے ممالک کے رہائشی ہیں، قابلِ بھروسہ ذرائع سے ان کا شمار ایسے ممالک میں ہوں، جو اے ایم ایل کے معیار پر پورے نہ اترتے ہوں یا جن میں جرم اور بدعنوانی کے خدشات زیادہ ہوں یا منافع بخش مالکان جو ان میں مقیم ہوں اور ان کی رقوم ان نامزد ممالک سے آتی ہوں۔

انفرادی گاہک

اندراج کے عمل کے دوران ہر گاہک ذاتی معلومات فراہم کرتا ہے، بالخصوص: مکمل نام؛ تاریخِ پیدائش؛ جائے پیدائش؛ مکمل پتہ، بشمول فون نمبر اور شہری کوڈ۔ انفرادی گاہک کے وائی سی کی شرائط کی وجہ سے مندرجہ ذیل دستاویزات دی گئی معلومات کی تصدیق کے لئے بھیجتا ہے:
  • مقامی یا بین الاقوامی پاسپورٹ کے پہلے صفحے کی ہائی ریزولوشن نقل جس میں تصویر اور دستخط صاف دکھائی دیتے ہوں، یا ڈرائیور لائسینس کی ایک نقل انہی شرائط کے ساتھ۔ فراہم کردہ دستاویزات کا مجوزہ تاریخ کے بعد 6 ماہ تک کارآمد ہونا لازمی ہے۔ بتائے گئے کاغذات تاریخِ اندراج سے لیکر کم از کم 6 ماہ تک صحیح ہوں۔
  • یوٹیلیٹی خدمات کی ادائیگی یا بینک سٹیٹمینٹ کی ایک ہائی-ریزولوشن نقل جس میں گاہک کا مکمل نام اور رہائش کی اصل جگہ درج ہوں۔ یہ تاریخِ اندراج سے 3 ماہ پرانے نیہں ہونے چاہئیں۔
کمپنی اس بات کا حق محفوظ رکھتی ہے کہ نئے کلائنٹس کے اکاؤنٹ بناتے ہوئے تصدیقی مرحلے اور دستاویزات کے جائزے کے دوران کلائنٹ کی شناخت کے لیے دیگر معلومات طلب کرے یا دیگر طریقہ ہائے کار کا اطلاق کرے۔ یہ طریقہ کار کُلی طور پر کمپنی کی منشا کے مطابق طے کیے جائیں گے اور کلائنٹ کے رہائشی ملک کے مطابق ان میں ردّو بدل کیا جا سکتا ہے۔ طریقہ کار میں باقی چیزوں کے ساتھ ساتھ درج ذیل شامل ہو سکتے ہیں:
  • رقم جمع کروانے /نکلوانے کے لیے استعمال کیے جانے والے بنک کارڈ کی تصدیق درکار ہو سکتی ہے؛
  • فنڈ کےذرائع، ذرائع آمدن اور جمع کروائی جانے والی رقم کے ثبوت کی ،کمپنی کی درکار شکل اور طریقے کے مطابق فراہمی درکار ہو سکتی ہے۔

کورپوریٹ کلائنٹ

درخواست گزار کمپنی کے کسی تصدیق شدہ سٹاک ایکسچینج کے ساتھ پہلے ہی مندرج ہونے کی صورت میں یا پھر اس بات کے خودمختار ثبوت ہونے، کہ درخواست گزار ایک ایسی ہی کمپنی کی ایک کُلی طور پر ذیلی ملکیت یا اس کے زیرِ انتظام ایک ذیلی ملکیت ہے، پر عموماً شناخت کی تصدیق کے لئے مزید اقدامات درکار نہیں ہوتے۔ کمپنی کے غیردرج شدہ ہونے پر یا اس کے پرنسپل ڈائریکٹرز یا حصے داروں کے Justforex کے ساتھ پہلے سے کوئی اکاؤنٹ نہ ہونے کی صورت میں، کے وائی سی کی شرائط کے مطابق عہدیدار مندرجہ ذیل دستاویزات فراہم کرتا ہے:
  • رجسٹریشن کے سرٹیفکیٹ / شرکت کے سرٹیفکیٹ کی اعلیٰ معیار کی نقل؛
  • کارپوریٹ کارروائیوں اور ترامیم کی رجسٹریشن کے ثبوت کمرشل رجسٹرسے ایک اقتباس، یا مساوی دستاویز؛
  • تجارتی فرد/ادارے کے تمام افسران، ڈائریکٹرز اور مستفید ہونے والے مالکان کے تصدیقی دستاویزات (KYC documents)؛
  • کمپنی کے قوائد و ضوابط اور یادداشت کی ہائی-ریزولوشن نقل یا اس کے مساوی دستاویزات بمعہ مجاز اندراج ریکارڈ؛
  • کمپنی کی رجسٹرڈ ایڈریس کا ثبوت اور حصص یافتگان اور ہدایتکاروں کی فہرست؛
  • تفصیل اور کاروبار کی نوعیت ( بشمول پرنسپل کاروبار کے محل وقوع، کاروبار کے آغاز کی تاریخ اور مصنوعات یا فراہم کردہ خدمات )۔

یہ طریقہ کار گاہک کی شناخت قائم کرنے اور Justforex کو گاہکوں اور ان کے کاروبار کو سمجھ کر آن لائن تجارت کی بہترین خدمات مہیا کرنے کئے اختیار کیا جاتا ہے۔

گاہک کی سرگرمی کی نگرانی

گاہکوں سے معلومات جمع کرنے کے علاوہ Justforex کسی بھی مشکوک لین دین کی شناخت اور اس کو روکنے کے لئے ہر گاہک کی سرگرمیوں کی نگرانی جاری رکھتا ہے۔ ایک مشکوک لین دین کی سرگرمی وہ ہے جو گاہک کے جائز کاروبار یا گاہک کی سرگرمیوں کی نگرانی سے جانی گئی معمول کی تاریخ سے مطابقت نہیں رکھتی۔ Justforex نے نامزد ٹرانزینکشنز (دونوں خودکار اور بوقتِ ضرورت دستی) کی نگرانی کا نظام نافذ کر رکھا ہے تا کہ کمپنی کی خدمات مجرم پیشہ افراد نہ استعمال کر سکیں۔

رقوم کے جمع کروانے اور نکلوانے کے تقاضے

تمام کلائنٹس 'آپریشن ڈپازٹ اور فنڈز مندرجہ ذیل ضروریات ہیں واپس لینے کے لئے:
  • ایک بینک کارڈ سے یا بینک ٹرانسفر کی منتقلی کے معاملے میں، رجسٹریشن کے دوران درج کردہ نام کا اکاؤنٹ / ڈیبٹ کارڈ کے مالک کے نام سے مطابقت رکھنا ضروری ہے۔
  • تجارتی اکاؤنٹ سے رقوم کو جمع کروانے کے طریقہ کار سے مختلف طریقے سے نکلوانا صرف اس صورت میں ممکن ہے جب گاہک کی جمع کروائی گئی رقم کے برابر رقم نکلوائی جائے اور اس اکاؤنٹ سے کروائی جائے جو رقم جمع کروانے کئے استعمال ہوا۔
  • اگر اکاؤنٹ میں رقم جس طریقے سے جمع کروائی گئی ہے وہ طریقہ اسے نکالنے کے لئے استعمال نہیں ہو سکتا تو رقم گاہک کے کسی بینک اکاؤنٹ میں نکلوائی جا سکتی ہے یا کمپنی کے ساتھ طے کردہ کسی اور طریقے کو استعمال کر کے نکلوائی جا سکتی ہے جو کہ کمپنی کو اکاؤنٹ کے مالک کی شناخت ثابت کرنے میں مددگار ہو۔
  • اگر اکاؤنٹ میں رقم مختلف طریقوں سے جمع کی گئی ہے تو رقم کا انخلاء حسبِ شرح ہو گا جو ہر دفعہ جمع کروائی گئی رقم سے موافق ہو گا۔
  • ویزا/ماسٹر کارڈ یا وائر ٹرانسفر کی صورت میں وہ رقوم جو گاہک کی کُل جمع شدہ رقوم سے زائد ہوں ان کا انخلاء محض مندرجہ ذیل طریقوں سے ممکن ہے: ویزا/ماسٹر کارڈ، وائر ٹرانسفر۔ کسی اور طریقے سے رقم جمع کروانے کی صورت میں اگر نکلوانے والی رقم گاہک کی جمع شدہ رقم سے زائد ہو تو اس کا انخلاء گاہک کی مرضی کے مطابق کسی بھی دستیاب طریقے سے ممکن ہے۔