پالیسی AML

JustForex اینٹی منی لانڈرنگ (AML) کی تعمیل اور انسداد دہشت گردی کی مالی امداد کے اعلی ترین معیارات کے لئے مصروف عمل اور انتظام کی ضرورت ہوتی ہے، اور ملازمین کو نامزد کیا معیارات پر عمل کرنا ہے.

منی لانڈرنگ - تبدیل فنڈز کے عمل، دیگر فنڈز یا چھپا یا فنڈز کی حقیقی منبع بگاڑنا جائز لگتی ہے کہ سرمایہ کاری میں (وغیرہ فراڈ، کرپشن، دہشت گردی، کے طور پر) غیر قانونی سرگرمیوں، کی طرف سے موصول.

منی لانڈرنگ کے عمل کو تین تخکرمک مراحل میں تقسیم کیا جا سکتا ہے:
  • پلیسمینٹ. اس مرحلے پر فنڈز اس طرح کے چیک، بینک اکاؤنٹس، اور پیسے کی منتقلی کے طور پر مالیاتی آلات، میں تبدیل کر رہے ہیں، یا دوبارہ فروخت کیا جا سکتا ہے زیادہ قیمت پر سامان کی خریداری کے لئے استعمال کیا جا سکتا. انہوں نے یہ بھی جسمانی طور پر بینکوں اور غیر بینک اداروں (مثلا، کرنسی یکسچینجرس) میں جمع کیا جا سکتا ہے. کمپنی کی طرف سے شک کی نظر سے بچنے کے لئے،منی لانڈرنگr کے ساتھ ساتھ اس کی بجائے ایک ہی بار میں پوری رقم جمع کرنے کے کئی ذخائر بنا سکتے ہیں، جگہ کا تعین کرنے کے اس فارم کو smurfing کہا جاتا ہے.
  • اپنی جگہ پر جمنے کی. فنڈز منتقل یا دیگر کھاتوں اور دیگر مالیاتی آلات میں منتقل کر رہے ہیں. یہ ماخذ میں ہیرپھیر اور ایک سے زیادہ کے مالی لین دین کی گئی ہے کہ ہستی کا اشارہ خلل ڈالنے کی کارکردگی کا مظاہرہ کیا. کے ارد گرد فنڈز و حرکت اور ان کے شکل میں تبدیل کرنے کے اس پیچیدہ پیسے منی لانڈرنگ کیا جا رہا ٹریس کرنے کے لئے بناتا ہے.
  • انٹیگریشن. فنڈز اشیا اور خدمات کی خریداری کے لئے واپس جائز طور پر گردش میں حاصل.

AML پالیسی

JustForex ، سب سے زیادہ کمپنیوں کے مالیاتی مارکیٹ پر خدمات فراہم کرنے کی طرح، اینٹی منی لانڈرنگ کے اصولوں پر عمل کرتا ہے اور فعال طور پر مقصد یا غیر قانونی طور پر حاصل کی فنڈز کی قانونی حیثیت دینے کے عمل کی سہولت ہے کہ کسی کے اعمال کو روکتا ہے. Anti Money Laundering) AML) پالیسی منی لانڈرنگ، دہشت گردوں کی مالی یا دیگر مجرمانہ سرگرمیوں کے مقصد کے ساتھ، مجرموں کی طرف سے کمپنی کی خدمات کے استعمال کی روک تھام کا مطلب ہے.

اس مقصد کے لئے، کا پتہ لگانے کے، کی روک تھام اور کسی بھی مشکوک سرگرمیوں کے اسی اداروں کے انتباہ پر ایک سخت پالیسی کمپنی کی طرف سے پیش کیا گیا تھا. اس کے علاوہ، JustForex قانون نافذ کرنے والے لاشوں کو ان کی سرگرمیوں پر مطلع کر رہے ہیں کہ گاہکوں کو رپورٹ کرنے کا حق نہیں ہے. تمام آپریشنوں کی تفصیلی تاریخ ہر کمپنی کے کلائنٹ کی شناخت اور منظم کرنے کے لئے ایک پیچیدہ الیکٹرانک نظام کے ساتھ ساتھ پیش کیا گیا تھا.

منی لانڈرنگ کو روکنے کے لئے، JustForex نہ تو قبول کرتا ہے اور نہ ہی کسی بھی صورت میں نقد رقم کی ادائیگی کرتا ہے. کمپنی کے عملے کی رائے میں منی لانڈرنگ سے متعلق ہو سکتے، غیر قانونی طور پر شمار کیا جا سکتا ہے یا جو کسی بھی کلائنٹ کے آپریشن، معطل کرنے کا حق محفوظ رکھتا ہے.

کمپنی کے طریقہ کار

JustForex یہ ایک حقیقی شخص یا قانونی وجود کے ساتھ نمٹنے ہے اس بات کو یقینی بنا دے گی. JustForex بھی مانیٹری حکام کی طرف سے جاری قابل اطلاق قانون اور قواعد و ضوابط کے مطابق میں تمام مطلوبہ اقدامات، کارکردگی کا مظاہرہ. AML پالیسی پر عمل کے اسباب کی طرف JustForex اندر مکمل کیا جا رہا ہے:
  • Know Your Customer پالیسی اور Due Diligence
  • کلائنٹ کی سرگرمیوں کی مانیٹرنگ
  • ریکارڈ کیپینگ

Know Your Customer پالیسی اور Due Diligence

AML اور KYC پالیسیوں کی کمپنی کے عزم کی، کمپنی کے ہر کلائنٹ کو ایک توثیقی طریقہ کار کو ختم کرنے کے لئے ہے. JustForex کلائنٹ کے ساتھ کوئی تعاون کے شروع ہونے سے پہلے، کمپنی نے تسلی بخش ثبوت تیار کیا جاتا ہے یا کسی بھی گاہک یا کاونٹر کی شناخت کی تسلی بخش ثبوت پیش کریں گے کہ اس طرح کے دیگر اقدامات اٹھائے گئے ہیں کہ یقینی بناتا ہے. کمپنی کے طور پر اچھی طرح سے ناکافی AML معیار یا کہ جرائم اور بدعنوانی کے اور جن کے فنڈز ہیں فائدہ مند میں رہتا ہے جو مالکان اور ایک اعلی خطرے کی نمائندگی کر سکتے اندوز، ممالک کے طور پر قابل اعتماد ذرائع کے ذریعے شناخت دیگر ممالک کے رہائشی ہیں جو گاہکوں،، کو سخت چھان بین لاگو ہوتا ہے نام سے منسوب ممالک سے کیے.

انفرادی کلائنٹ
رجسٹریشن کے عمل کے دوران، ہر کلائنٹ خاص طور پر ذاتی معلومات، فراہم کرتا ہے: مکمل نام؛ تاریخ پیدائش؛ نکالنے؛ فون نمبر اور شہر کوڈ سمیت مکمل پتہ،. کیونکہ کے KYC کی اور کے لئے ضروریات کی: (، اسے انگریزی میں دستاویز کی ایک نوٹری ترجمہ فراہم کرنے کے لئے ضروری ہے کہ تصدیق کے عمل میں کسی قسم کی تاخیر سے بچنے کے کیس میں دستاویزات غیر لاطینی حروف میں لکھا جاتا ہے) ایک کلائنٹ درج ذیل دستاویزات بھیجتا ہے اس بات کا اشارہ معلومات کی تصدیق:
  • تصویر اور دستخط کے واضح طور پر دیکھا جاتا ہے جہاں مقامی یا بین الاقوامی پاسپورٹ کے پہلے صفحے، کی ایک اعلی قرارداد کی کاپی، یا ایک ہی ضروریات کے ساتھ ڈرائیور کا لائسنس کی ایک کاپی. اس بات کا اشارہ دستاویزات فائلنگ تاریخ سے کم از کم 6 ماہ سے درست ہونا ضروری ہے.
  • مکمل کلائنٹ کے نام اور رہائش گاہ کی اصل جگہ ہیں استعمال یوٹیلٹی سروسز کی ادائیگی یا بینک سٹیٹمنٹ کی رسید کی ایک اعلی قرارداد کی کاپی،. ان دستاویزات دائر کرنے کی تاریخ سے بڑی عمر کے مقابلے میں 3 ماہ نہیں ہونا چاہئے.
کورپوریٹ کلائنٹ
صورت میں درخواست گزار کمپنی کے ایک تسلیم شدہ یا منظور اسٹاک ایکسچینج میں مندرج ہے یا درخواست گزار ایک مکمل ملکیتی ماتحت ادارہ یا اس طرح ایک کمپنی کے کنٹرول کے تحت ایک ذیلی ادارہ ہے یہ دکھانے کے لئے آزاد ثبوت نہیں ہے جب، کوئی مزید اقدامات عام طور پر ہو جائے گا کی شناخت کی توثیق کرنے کے لئے ضرورت. صورت میں سرکاری کیونکہ KYC کی ضروریات میں سے مندرجہ ذیل دستاویزات فراہم کرتا ہے، کمپنی کے بغیر کوٹ کی ہے اور پرنسپل ڈائریکٹرز یا حصص یافتگان میں سے کوئی پہلے ہی JustForex کے ساتھ ایک اکاؤنٹ ہے:
  • صورت میں درخواست گزار کمپنی کے ایک تسلیم شدہ یا منظور اسٹاک ایکسچینج میں مندرج ہے یا درخواست گزار ایک مکمل ملکیتی ماتحت ادارہ یا اس طرح ایک کمپنی کے کنٹرول کے تحت ایک ذیلی ادارہ ہے یہ دکھانے کے لئے آزاد ثبوت نہیں ہے جب، کوئی مزید اقدامات عام طور پر ہو جائے گا کی شناخت کی توثیق کرنے کے لئے ضرورت. صورت میں سرکاری کیونکہ کے وائی سی کی ضروریات میں سے مندرجہ ذیل دستاویزات فراہم کرتا ہے، کمپنی کے بغیر کوٹ کے ہے اور پرنسپل ڈائریکٹرز یا حصص یافتگان میں سے کوئی پہلے ہی جسٹ فاریکس کے ساتھ ایک اکاؤنٹ ہے:
  • کارپوریٹ کارروائیوں اور ترامیم کی رجسٹریشن ثبوت کمرشل رجسٹر، یا مساوی دستاویز سے ایک اقتباس
  • نام اور تمام افسران کے پتے، ڈائریکٹرز اور کمپنی وجود میں فائدہ مند مالکان;
  • یادداشت اور انجمن یا ودوت مجاز رجسٹری کے ساتھ ریکارڈ برابر دستاویزات کے مضامین کی ایک اعلی قرارداد کی کاپی؛
  • کمپنی کی رجسٹرڈ ایڈریس کا ثبوت اور حصص یافتگان اور ہدایتکاروں کی فہرست;
  • تفصیل اور کاروبار کی نوعیت (؛ اور پرنسپل کے کاروبار کے محل وقوع کے کاروبار کے آغاز کی تاریخ بھی شامل ہے، مصنوعات یا خدمات فراہم کی).

یہ طریقہ کار کلائنٹ کی شناخت قائم کرنے کے لئے اور JustForex معلوم کرنے میں مدد کرنے کے لئے / آن لائن ٹریڈنگ کی بہترین خدمات فراہم کرنے کے قابل ہو جائے کرنے کے گاہکوں اور ان کے مالی معاملات کو سمجھ کارکردگی کا مظاہرہ کیا.

کلائنٹ سرگرمی کی نگرانی

گاہکوں سے معلومات جمع کرنے کے علاوہ JustForex شناخت اور کسی بھی مشکوک لین دین کو روکنے کے لئے ہر کلائنٹ کی سرگرمیوں کی نگرانی کرنے کے لئے جاری رہتا ہے۔ ایک مشکوک لین دین کے کلائنٹ کے جائز کاروبار یا کلائنٹ کی سرگرمیوں کی نگرانی سے جانا جاتا معمول کے گاہک کی ٹرانزیکشن کی تاریخ سے مطابقت نہیں رکھتی ہے کہ کسی سودے کے طور پر جانا جاتا ہے. JustForex مجرموں کی طرف سے کمپنی کی سروسز استعمال کو روکنے کے لئے نامزد کیا لین دین کو (خود کار طریقے اور، اگر ضرورت ہو تو، دستی دونوں) کی نگرانی کے نظام کو لاگو کیا ہے.

جمع اور واپسی کے تقاضے

تمام کلائنٹس 'آپریشن ڈپازٹ اور فنڈز مندرجہ ذیل ضروریات ہیں واپس لینے کے لئے:
  • ایک بینک کارڈ سے بینک ٹرانسفر یا کی منتقلی کے معاملے میں، رجسٹریشن کے دوران اس بات کا اشارہ نام، اکاؤنٹ / ڈیبٹ کارڈ کے مالک کے نام سے مطابقت ضروری ہے.
  • جمع کرنے کے طریقہ کار سے مختلف ہے جس کا طریقہ، بذریعہ ٹریڈنگ اکاؤنٹ سے فنڈز واپسی، صرف اور صرف طریقہ کار کے ذریعے اور جمع کرنے کے لئے استعمال کیا ایک ہی اکاؤنٹ میں کلائنٹ کی ذخائر کی رقم کے برابر ہے جس کی رقم، واپس لینے کے بعد ممکن ہے.
  • اکاؤنٹ سے فنڈز کی واپسی کے لیے استعمال نہیں کیا جاسکتا کہ راستے میں گنا گیا تو استعمال کیا جا سکتا کمپنی کے قابل ہے جس کی مدد سے کمپنی کے ساتھ اس بات پر اتفاق کے طور پر، فنڈز، کلائنٹ یا کسی دوسرے طریقے کے بینک اکاؤنٹ میں واپس لے لیا جا سکتا ہے اکاؤنٹ کے مالک کی شناخت ثابت کرنے کے لئے.
  • اکاؤنٹ کی مختلف ادائیگی کے نظام کے ذریعے فنڈز کے ساتھ قرضہ دیا گیا ہے تو، فنڈز انخلا ہر جمع کے سائز کے مطابق ایک متناسب بنیاد پر دی جائے گی.
  • ویزا / ماسٹر کارڈ، وائر ٹرانسفر، ای کی ادائیگی: ویزا / ماسٹر کارڈ، وائر ٹرانسفر، ای پیمنٹس، کلائنٹ کے ذخائر کی رقم کی حد سے تجاوز جس فنڈز، کے انخلاء کے ذریعے جمع کی صورت میں، مندرجہ ذیل طریقوں میں سے کسی کے ذریعے ممکن ہے. ایک اور طریقہ کے ذریعے جمع کی صورت میں، گاہک کی ذخائر کی رقم سے زیادہ ہے کہ فنڈز کی واپسی، گاہک کی پسند کی طرف سے، کسی بھی دستیاب طریقہ کار کے ذریعے ممکن ہے.