AML정책

JustForex는 자금세탁방지법과 테러리스트 자금조달금지법에 관한 높은기준을 따르고 지정된 기준을 따르는 것이 종업원, 경영진에 요구된다.

자금세탁 – 불법활동 (사기, 부정행위, 테러, 등등) 으로 받은, 자금의 실질소스를 왜곡하거나 숨겨 합법적으로 보이게 투자금 또는 다른 자금쪽으로 자금을 전환하는 과정.

자금세탁과정은 세개의 연속적 단계로 나뉘어 진다:
  • 알선. 이 단계에서 자금은 수표, 통장, 자금이체 같은 금융증서로 전환되거나 되팔수 있는 고부가가치 상품 구매에 사용될수 있다. 자금은 또한 은행이나 비-은행기구(예를들면, 통화환전상)로 물리적으로 예금될수 있다. 회사에 의한 의심을 피하기 위해, 세탁자는 즉시 전체금액을 예금하는 대신에 분산예금을 하는 것이 더 나을것이다. 이 형태를 스머핑 (돈세탁하는 사람) 이라 불린다.
  • 배치.자금은 다른 계정과 다른 금융증서로 옮겨지거나 이체된다. 복합 금융거래를 만든 개체의 표시를 혼란에 빠뜨리거나 근본을 위장하기위해 실행된다. 그런 형태로 변경이나 자금을 이동시키는 것은 세탁된 자금을 추적하기가 곤란해지게 한다.
  • 통합. 자금은 상품이나 서비스를 구매하기 위해 합법적인 유통으로 돌아간다.

AML정책

JustForex,금융시장에 서비스를 공급하는 대부분의 회사처럼, 는 자금세탁방지법 원칙을 고수하고, 불법으로 벌어들인 자금의 합법화 과정을 계획하거나, 용이하게 하는 어떠한 행위를 적극적으로 금한다. AML정책은 자금세탁의 목적으로, 범죄자, 테러리스트 금융 또는 다른 범죄에 의한 회사 서비스의 이용을 금한다는 것을 의미한다.

이 목적을 위해, 탐지, 예방과 의심스러운 활동에 대한 대응팀의 경고에서의 엄격한 정책은 회사에 의해 소개되었습니다. 더욱이, JustForex는 법률 집행팀이 활동중에 통보받은 고객에게 보고할 권리를 갖지 않습니다. 모든 회사 고객을 확인하고, 모든 운영에 관한 상세내역을 관리하는 복잡한 전자시스템 또한 소개되었습니다.

자금세탁을 예방하기 위해서, JustForex는 어떤 상황에서도 현금으로 지불하지 않고, 받아들이지도 않습니다. 회사는 어떤 고객영업을 유예할 권리를 남겨둡니다. 그리고 그것은 불법으로 간주될수 있고 직원들의 주장에 따르면 자금세탁에 관련될수 있습니다.

회사절차

JustForex는 실질개인이나 법률개체를 틀림없이 다룰것입니다. JustForex는 통화당국에 의해 발행된 신청가능한 법률과 규칙에 따라서 모든 요구사항을 실행합니다. AML정책은 다음 수단으로 JustForex내에서 실행되고 있습니다:
  • 고객정책과 상당한 주의를 안다
  • 고객활동 모니터링
  • 기록관리

고객과 상당한 배려를 안다

AML과 KYC정책에 회사위임 때문에, 회사의 각 고객은 인증절차를 끝내야 한다. JustForex가 고객과 어떤 협력을 시작하기전에, 회사는 어떤 고객이나 상대의 신분확인에 대한 만족스런 증거를 가져올 다른 수단들이 취해지거나 만족스런 증거가 나올것을 확신한다. 회사는 범죄와 부정부패로 인해 높은 위험성을 나타내거나 부적절한 AML 기준을 가진 나라로서 믿을만한 출처에 의해 확인된, 다른 나라의 거주자인 고객들에게 높은 조사를 적용하고 거주하거나 자금이 지정된 나라들로부터 얻어진 유익한 소유자에게도 똑같이 적용한다.

개인적 고객들
등록과정동안, 각 고객은 개인정보를 제공한다, 특별히: 성함; 생년월일; 국가; 주소, 전화번호, 우편번호 포함. 고객은 다음 문서를 보낸다 (문서가 비-라틴 문자들로 쓰여진 경우: 인증과정에 지연을 피하기 위해, 영어로 문서의 공증된 번역을 준비하는 것이 필요합니다) KYC의 요구조건과 표시정보를 확인하기위해:
  • 사진과 서명이 명확히 보이는, 국제여권의 첫페이지의 고해상도 사본, 또는 같은 조건인 운전면허증 사본. 표시된 문서는 발급날짜로부터 적어도 6개월은 유효해야 할것입니다.
  • 고객성함과 거주지를 포함해서 잡역무지불 또는입출금내역서의 영수증 고해상도 사본. 문서들은 발급일로부터 3달이 넘지 말아야 합니다.
회사고객들
신청회사가 인정되거나 승인된 주식외환에서 명단에 실린 경우 또는 신청이 전체적으로 소유된 자회사 또는 그런회사의 통제하에 있는 자회사를 보이는 독립적 증거가 있을때, 신원을 인증할 더 이상의 스텝은 정상적으로 요구되지 않을 것입니다. 회사가 비상장이고 주요 이사 또는 주주가 이미 JustForex계정을 이미 갖고 있지 않을경우, 부처는 KYC필요사항이기 때문에 다음문서를 제공한다:
  • 회사/자격증의 고해상도 사본;
  • 상업등기, 또는 동등한 문서, 법인법과 개정의 증거등기로부터의 발췌;
  • 모든직원, 법인개체의 이사와 수익소유자의 이름과 주소;
  • 계약서와 정관 또는 관할등기에 적절히 기록된 동등한 문서의 고해상도 사본;
  • 회사에 등록된 주소의 증거와 주주와 이사의 명단;
  • 사업의 설명과 본질(사업의 개시, 제공된 서비스 또는 상품; 그리고 주요 사업의 위치).

절차는 고객의 신원을 확증하고, JustForex가 고객과 온라인거래의 최고 서비스를 제공할수 있게 금융거래를 알고/이해하게 돕도록 실행된다.

고객활동 모니터링

고객들로부터 정보를 습득하는 것 외에, JustForex는 확인하기 위해 모든 고객활동 모니터를 지속하고, 의심스러운 거래를 차단한다. 의심스러운 거래는 고객의 합법적 사업 또는 고객 활동 모니터링으로부터 알려진 일상적 고객 거래와 상반되는 거래로 알려져 있다. JustForex는 범죄자에 의한 고객서비스를 사용을 막기 위해 지정된 거래(필요하면 자동적이고 메뉴얼 둘다) 모니터링 시스템을 실행중이다.

예금과 출금 필요조건

자금을 예금하고 출금하기 위해 모든 고객사업은 다음 필요조건을 갖는다:
  • 은행이체의 경우에 또는 등기하는 동안 표시된 이름, 은행카드로부터 이체는 계정/은행카드 소유자의 이름과 들어맞아야 한다.
  • 방법을 통해서 거래계정으로부터 자금 출금하기는 예금방식과는 다르고 단지 총액을 출금한 후에나 가능하고, 방법을 통해서 그리고 예금을 위해 이용된 같은 계정에 고객예금 총액과 같다.
  • 계정이 자금출금위해 사용될수 없는 방식으로 기재되었다면, 자금은 고객의 은행 계좌에 출금될 것입니다 또는 회사가 고객소유자의 신원을 입증할수 있는 도움으로 회사와 동의된데로, 다른방식이 이용될 것입니다.
  • 계정이 다양한 지불시스템을 통해 자금과 같이 기재되었다면, 자금 출금은 각 예금크기에 일치하는 기초에서 많들어 져야 합니다.
  • Visa/MasterCard, Wire Transfer, ePayments를 통한 예금의 경우, 고객 예금총액을 초과하는 자금출금은 다음 방법을 통해서 가능하다: Visa/MasterCard, Wire Transfer, ePayments. 다른방법을 통해 예금의 경우, 고객 예금총액을 초과한 자금 출금은 고객쪽 선택으로 이용가능한 방법을 통해 가능하다.