AML정책

자금 세탁은 불법 활동(사기, 부패, 테러 등)으로 받은 자금을 자금의 실제 출처를 숨기거나 왜곡하기 위해 합법적으로 보이는 다른 자금 또는 투자로 전환하는 과정입니다.

자금 세탁 과정은 3가지 순차적 단계로 나눌 수 있습니다.
  • 배치. 이 단계에서 자금은 수표, 은행 계좌, 송금과 같은 금융 상품으로 전환되거나 재판매 가능한 고가 상품을 구매하는 데 사용할 수 있습니다. 은행 및 비은행 기관(예: 환전소)에 물리적으로 예치할 수도 있습니다. 의심을 피하기 위해 세탁업체는 전체 금액을 한 번에 입금하는 대신 여러 번 입금할 수도 있습니다. 이러한 배치 형태를 스머핑이라고 합니다.
  • 레이어링. 자금은 다른 계정 및 기타 금융 상품으로 이체되거나 이동됩니다. 여러 금융거래를 한 주체의 출처를 위장하고 표시를 방해하기 위해 수행됩니다. 자금을 이리저리 옮기고 형태를 바꾸면 자금 세탁을 추적하기가 복잡해집니다.
  • 완성. 자금은 상품과 서비스를 구매할 수 있는 합법적인 것으로 다시 유통됩니다.

AML 정책

Justforex는 금융 시장에서 서비스를 제공하는 대다수의 회사와 마찬가지로 자금 세탁 방지 원칙을 준수하고 불법적으로 얻은 자금의 합법화 프로세스를 목표로 하거나 촉진하는 모든 행위를 적극적으로 방지합니다. AML 정책은 자금 세탁, 테러 자금 조달 또는 기타 범죄 활동을 목적으로 범죄자가 회사 서비스를 사용하는 것을 방지하는 것을 의미합니다.

이를 위해 회사는 의심스러운 활동에 대한 감지, 예방 및 해당 기관의 경고에 대한 엄격한 정책을 도입했습니다. 더욱이 Justforex는 법 집행 기관이 그들의 활동에 대해 통보받았다는 사실을 고객에게 알릴 권리가 없습니다. 모든 회사의 고객을 식별하고 모든 작업에 대한 자세한 이력을 수행하기 위한 복잡한 전자 시스템도 도입되었습니다.

자금 세탁을 방지하기 위해 Justforex는 어떠한 경우에도 현금을 받거나 지불하지 않습니다. 회사는 불법으로 간주되거나 회사 직원의 의견에 따라 자금 세탁과 관련된 것으로 간주될 수 있는 고객의 작업을 중단할 권리가 있습니다.

회사의 절차

Justforex는 실제 사람 또는 법인과 거래하고 있는지 확인합니다. Justforex는 또한 관련 당국에서 발행한 관련 법률 및 규정에 따라 필요한 모든 조치를 수행합니다. AML 정책은 다음을 통해 Justforex 내에서 이행됩니다.
  • 고객 알기 정책 및 실사 준수.
  • 고객 활동 모니터링.
  • 기록 보관.

고객 및 실사 파악

AML 및 KYC 정책에 대한 회사의 약속으로 인해 회사의 각 고객은 확인 절차를 완료해야 합니다. 회사는 고객과 협력을 시작하기 전에 만족스러운 증거가 생성되거나 고객 또는 상대방의 신원에 대한 만족스러운 증거를 생성할 수 있는 기타 조치가 취해졌는지 확인합니다. 회사는 또한 신뢰할 수 있는 출처에 의해 AML 기준이 부적절하거나 범죄 및 부패의 위험이 높은 국가로 식별된 국가의 거주자인 고객과 해당 지역에 거주하고 자금이 출처인 수익적 소유자에게 엄격한 조사를 적용합니다.

개별 클라이언트

등록 과정에서 각 고객은 개인 정보, 구체적으로 이름, 생년월일, 거주 국가, 전화번호, 전체 주소(도시 코드 포함)를 제공합니다. KYC 및 신원 확인에 대한 회사의 요구 사항을 충족하고 표시된 정보를 확인하기 위해 자연인인 고객은 회사의 요청에 따라 다음 정보를 제공해야 합니다.
  • 정부 발행 신분증의 고해상도 사본: 성명, 생년월일, 사진, 시민권, 그리고 해당되는 경우 문서 유효성 확인(발급 및/또는 만료일), 소지자 서명. 이러한 식별 문서는 여권, 주민등록증, 운전면허증 또는 이와 유사한 문서일 수 있습니다. 표시된 문서는 제출일로부터 최소 6개월 동안 유효해야 합니다. 회사는 표시된 문서의 인증 사본을 요청할 권리가 있으며 이러한 인증은 제출일로부터 6개월 이상 경과되지 않아야 합니다. 회사는 신분증의 두 번째 형식을 요청할 권리가 있습니다.
  • 고객의 전체 이름과 실제 거주지가 포함된 유틸리티 서비스 지불(가스, 수도, 전기 또는 기타) 영수증 또는 은행 거래 내역서의 고해상도 사본. 이러한 문서는 제출일로부터 3개월 이상 경과되지 않아야 합니다.
해당되는 경우 제출된 문서의 양면이 필요합니다(예: 신분증 또는 운전 면허증). 문서의 이미지는 흐림, 빛 반사 또는 그림자가 없는 컬러 고해상도 사진 또는 스캔 사본이어야 합니다. 문서의 네 모서리가 보여야 합니다. 모든 정보는 명확하게 읽을 수 있어야 하며 워터마크 등이 없어야 합니다.
확인 절차 및 문서 검토 중에 새 고객을 수락할 때 회사는 고객 식별을 위한 기타 요구 사항 및 절차를 적용할 권리를 보유합니다. 이러한 절차는 회사의 단독 재량으로 결정되며 다음을 포함하되 이에 국한되지 않는 고객의 거주 국가에 따라 달라질 수 있습니다.
  • 자금 입금/출금에 사용된 은행 카드 확인 요구 사항.
  • 자금 출처, 자산 출처 및 자금이 회사가 적절하다고 판단하는 형태와 방식으로 예치되었다는 증거를 제공해야 합니다.

기업 고객

신청 회사가 공인 또는 승인된 증권 거래소에 상장되어 있거나 신청자가 해당 회사의 통제 하에 있는 전액 출자 자회사 또는 자회사임을 보여주는 독립적인 증거가 있는 경우 일반적으로 신원 확인을 위한 추가 단계가 필요하지 않습니다. . 회사가 인용되지 않고 주요 이사 또는 주주 중 누구도 이미 Justforex에 계정을 가지고 있지 않은 경우 KYC 요구 사항으로 인해 담당자는 다음 문서를 제공합니다.
  • 법인 설립 증명서/등록 증명서의 고해상도 사본.
  • 기업 등록 및 수정 사항의 등록을 증명하는 상업 등록부 또는 이에 상응하는 문서.
  • 법인의 모든 임원, 이사 및 실소유자의 KYC 문서.
  • 각서 및 정관의 고해상도 사본 또는 관할 레지스트리에 정식으로 기록된 동등한 문서.
  • 회사 등록 주소에 대한 증거 주주 및 이사 목록.
  • 사업 내용 및 성격(사업 개시일, 제공하는 제품 또는 서비스, 주요 사업체 포함).

이 절차는 고객의 신원을 확인하고 회사가 고객과 그들의 금융 거래를 알고/이해하여 최고의 온라인 거래 서비스를 제공할 수 있도록 하기 위해 수행됩니다.

클라이언트 활동 모니터링

클라이언트로부터 정보를 수집하는 것 외에도 Justforex는 의심스러운 거래를 식별하고 방지하기 위해 모든 클라이언트의 활동을 계속 모니터링합니다. 의심스러운 거래는 고객의 합법적인 비즈니스 또는 고객 활동 모니터링에서 알려진 일반적인 고객의 거래 내역과 일치하지 않는 거래로 알려져 있습니다. Justforex는 범죄자가 회사 서비스를 사용하는 것을 방지하기 위해 명명된 거래를 모니터링하는 시스템(자동 및 필요한 경우 수동)을 구현했습니다.

Justforex는 거래 또는 금융 사기, 악성 코드 사용, 자금 세탁, 또는 이와 유사한 활동을 방지하기 위해 추가 정보를 요구할 권리를 갖습니다.

입출금 요건

자금을 입금 및 출금하기 위한 모든 고객의 작업에는 다음 요구 사항이 있습니다.
  • 은행 송금 또는 은행 카드로 이체하는 경우 등록 시 표시된 이름이 계좌/은행 카드 소유자의 이름과 일치해야 합니다. 예금에 사용된 동일한 은행 및 동일한 계좌에서만 은행 송금을 통해 계좌에서 자금을 인출할 수 있습니다.
  • 전자 결제 시스템을 사용하는 경우 거래 계정에서 자금 인출은 시스템 및 입금에 사용된 계정에서만 가능합니다.
  • 출금이 불가능한 방식으로 입금된 경우, 고객의 은행계좌로 출금하거나 회사와 합의한 다른 방법으로 본인임을 증명할 수 있습니다.
  • 다양한 결제 시스템을 통해 계좌에 자금이 입금된 경우 각 예금 규모에 비례하여 자금을 인출합니다. 얻은 이익은 이체가 가능한 한 예금이 도착한 모든 계좌로 이체될 수 있습니다.
  • 은행 계좌, 은행 카드, 전자 화폐 또는 기타 제3자의 지불 계좌로의 입출금은 허용되지 않습니다.