AML정책

Justforex는 자금세탁방지법과 테러리스트 자금조달금지법에 관한 높은 기준을 준수하며 경영진과 직원들은 지정된 기준을 따라야 합니다.

자금세탁 – 불법활동 (사기, 부정행위, 테러, 등등) 으로 받은 자금을 왜곡하거나 숨겨 합법적으로 보이게 투자금 또는 다른 자금쪽으로 자금을 전환하는 과정.

자금세탁과정은 세개의 순차적 단계로 나뉘어 진다:
  • 알선. 이 단계에서 자금은 수표, 통장, 자금이체 같은 금융증서로 전환되거나 되팔수 있는 고부가가치 상품 구매에 사용될 수 있다. 자금은 또한 은행이나 비-은행기관(예를들면, 통화환전상)으로 물리적으로 예금될 수 있다. 회사의 의심을 피하기 위해, 세탁자는 한꺼번에 전액을 예금하는 대신에 분산 예금을 하는 것이 더 낫다. 이러한 형태를 스머핑 (돈세탁하는 사람) 이라 불린다.
  • 배치. 자금은 다른 계정과 다른 금융증서로 옮겨지거나 이체된다. 복합 금융거래를 만든 기업의 지표를 혼란에 빠뜨리거나 근본을 위장하기 위해 실행된다. 그런 형태로 변경이나 자금을 이동시키는 것은 세탁된 자금을 추적하기가 복잡해진다.
  • 통합. 자금은 상품이나 서비스를 구매하기 위해 합법적으로 다시 유통된다.

AML정책

Justforex는 금융시장에 서비스를 공급하는 대부분의 회사와 마찬가지로 자금세탁방지법 원칙을 고수하고, 불법으로 벌어들인 자금의 합법화 과정을 계획하거나, 용이하게 하는 어떠한 행위를 적극적으로 금한다. AML정책은 자금세탁의 목적으로, 범죄자, 테러리스트 금융 또는 기타 다른 범죄에 의한 회사 서비스의 이용을 금한다는 것을 의미한다.

이를 위해, 의심스러운 활동에 대한 대응팀의 검출, 예방 및 경고에서의 엄격한 정책은 회사에 의해 도입되었다. 더욱이, Justforex는 사법기관이 활동 중에 통보 받은 고객에게 보고할 권리가 없다. 모든 회사의 고객을 확인하고, 모든 운영에 관한 상세내역을 관리하는 복잡한 전자시스템 또한 도입되었다.

자금세탁을 예방하고자 Justforex는 어떤 상황에서도 현금을 받거나 지불하지 않는다. 회사는 불법으로 간주될수 있고 직원들의 주장에 따라 자금세탁에 관련될 수 있는 어떤 고객영업을 정지시킬 권리가 있다.

회사절차

Justforex는 실질 개인이나 법률 실체를 다루는지 확인할 것이다. Justforex는 통화당국에 의해 발행된 적용 가능한 법과 규정에 따라서 필요한 모든 조치를 수행한다. AML정책은 Justforex내에서 다음을 통해 이행되고 있다:
  • 고객정책과 자산 실사 파악
  • 고객활동 모니터링
  • 기록관리

고객 및 자산 실사 파악

AML과 KYC정책에 회사위임 때문에, 회사의 각 고객은 인증절차를 마쳐야 한다. Justforex가 고객과 협력을 시작하기전에, 회사는 만족스러운 증거가 작성되거나 고객 또는 거래처의 신분확인에 대한 만족스런 증거를 제시할 수 있는 다른 조치가 취해지도록 보장한다. 회사는 신뢰할 수 있는 출처에 의해 국가로서 확인된 다른 나라의 거주자인 고객들에게 부적절한 AML 기준을 적용하거나 범죄와 부패에 대한 높은 위험성을 나타낼 수 있는 고객들, 그리고 지정된 국가로부터 자금을 조달한 유익한 소유자들에게도 높은 조사를 적용한다.

개별 클라이언트

등록 과정에서 각 고객은 성명, 생년월일, 거주 국가, 전화 번호 및 도시 코드를 포함한 전체 주소와 같은 개인 정보를 제공합니다. KYC 및 신원 확인에 대한 회사의 요구 사항을 충족하고 표시된 정보를 확인하기 위해 필요합니다. 자연인 고객은 회사의 요청에 따라 다음 정보를 제공해야합니다.
  • 정부 발행 신분 증명서의 고해상도 사본: 성명, 생년월일, 사진 및 시민권 및 해당되는 경우: 서류 유효성 확인 (발급일 및/또는 만료일), 보유자 서명. 신분 증명서는 여권, 주민등록증, 운전 면허증 또는 이와 유사한 서류입니다. 명시된 서류는 제출일로부터 6개월 이상 유효해야합니다. 회사는 표시된 문서의 인증 된 사본을 요청할 권리가 있으며 그러한 인증은 발급일로부터 6개월 이상 유효해야합니다. 회사는 두 번째 양식의 신분 증명서를 요청할 권리가 있습니다.
  • 고객의 이름 전부와 실제 거주지가 포함 된 유틸리티 서비스 지불 영수증(가스, 수도, 전기 또는 기타) 또는 은행 명세서의 고해상도 사본. 이 서류는 제출일로부터 3개월을 넘지 않아야합니다.
검증 과정에서 신규 고객을 수락하고 문서를 검토 할 때 고객 인증을 위해 다른 요구 사항 및 절차를 적용 할 권리가 있습니다. 이러한 절차는 회사의 단독 재량에 따라 결정되며 변경 될 수 있습니다 고객의 거주 국가에 따라 다음을 포함하지만 이에 국한되지는 않습니다.
  • 자금 입금/인출에 사용 된 은행 카드를 확인하기위한 요건;
  • 회사가 적절하다고 판단하는 형태와 방식으로 자금 출처, 부 출처 및 자금 증명을 제공해야하는 요건.

회사 고객들

신청회사가 인정되거나 승인된 주식거래소에서 상장되거나 신청자가 전적으로 소유한 자회사 또는 그러한 회사의 통제 하에 있는 자회사임을 보여주는 독자적 증거가 있는 경우, 일반적으로 신원을 인증할 더 이상의 추가 단계는 요구되지 않는다. 회사가 비상장이고 주요 이사 또는 주주가 Justforex계정을 미리 갖고 있지 않을 경우, 그 임원은 KYC의 요구사항이므로 다음 문서를 제공한다:
  • 회사/자격증의 고해상도 사본;
  • 설립 증명서/등록 증명서의 고해상도 사본;
  • 법인의 모든 임원, 이사 및 유익한 소유자의 KYC 문서;
  • 계약서와 정관 또는 관할등기에 적절히 기록된 동등한 문서의 고해상도 사본;
  • 회사에 등기 주소의 증거와 주주와 이사의 명단의 증거;
  • 사업의 설명과 본질(사업의 개시일, 제공된 서비스 또는 상품; 주사업장 위치 포함).

해당 절차는 고객의 신원을 확인하고, Justforex가 고객과 온라인거래의 최고 서비스를 제공할수 있게 금융거래를 알고/이해할 수 있도록 수행된다.

고객활동 모니터링

고객들로부터 정보를 습득하는 것 외에도 Justforex는 의심스러운 거래를 식별하고 방지하기 위해 모든 고객의 활동을 지속적으로 모니터링하고 있다. 의심스러운 거래는 고객의 합법적 사업 또는 고객 활동 모니터링으로부터 알려진 일상적 고객 거래와 상반되는 거래로 알려져 있다. Justforex는 범죄자에 의한 고객서비스 사용을 막기 위해 지정된 거래(자동 및 필요한 경우 비자동 모두) 모니터링 시스템을 실행 중이다.

예금과 출금 필요조건

자금을 예금하고 출금하는 모든 고객의 운영에는 다음과 같은 필요 조건을 갖는다:
  • 은행카드에서 계좌이체 또는 계좌이체 시 기재된 명칭은 계좌/은행카드 소유자의 이름과 일치하여야 한다.
  • 입금 방식과 다른 방식으로 거래처 계좌에서 자금을 인출하는 것은 해당 방식을 통한 거래처 예금 합계 및 예금에 사용되는 동일한 계좌에 해당하는 금액을 인출한 후에만 가능하다.
  • 자금 인출에 사용할 수 없는 방식으로 계좌가 입금된 경우, 당사가 계좌 소유자의 신원을 증명할 수 있는 도움을 받아 자금은 고객의 은행 계좌로 인출되거나 다른 방식으로 사용될 수 있다.
  • 계좌가 각종 지불시스템을 통해 자금으로 입금된 경우, 각 예금 규모에 비례하는 단위로 자금 인출한다.
  • Visa/MasterCard, Wire Transfer를 통해 입금하는 경우, 고객예탁금 합계를 초과하는 자금의 인출은 다음 방법 중 하나로 가능하다: Visa/MasterCard, Wire Transfer. 다른방법을 통해 예치하는 경우, 고객의 예치금 합계를 초과하는 자금의 인출은, 이용 가능한 방법을 통해서, 고객의 선택에 의해 가능하다.