Kebijakan AML

JustForex berkomitmen untuk standar tertinggi dari Anti-Money Laundering (AML) kepatuhan dan Pembiayaan Anti-Teroris dan membutuhkan manajemen dan karyawan untuk mengikuti standar bernama.

Pencucian uang – proses konversi dana yang diterima dari kegiatan ilegal (seperti penipuan, korupsi, terorisme, dll) ke dana lain atau investasi yang tampak sah untuk menyembunyikan atau merusak sumber nyata dana.

Proses pencucian uang dapat dibagi menjadi tiga tahap meliputi:
  • Penempatan. Pada tahap ini, dana dikonversi menjadi instrumen keuangan, seperti cek, rekening bank, dan transfer uang, atau dapat digunakan untuk pembelian barang bernilai tinggi yang dapat dijual kembali. Mereka juga dapat secara fisik disimpan ke dalam bank dan lembaga nonbank (misalnya, penukar mata uang). Untuk menghindari kecurigaan oleh perusahaan, launderer mungkin juga membuat beberapa deposit bukannya menyetorkan seluruh jumlah sekaligus; bentuk penempatan disebut smurfing.
  • Layering. Dana ditransfer atau dipindahkan ke akun lain dan instrumen keuangan lainnya. Hal ini dilakukan untuk menyamarkan asal dan mengganggu indikasi entitas yang membuat transaksi keuangan ganda. Memindahkan dana sekitar dan mengubah bentuk mereka membuatnya jadi rumit untuk melacak uang yang dicuci.
  • Integrasi. Dana kembali ke dalam sirkulasi sebagai sah untuk membeli barang dan jasa.

Kebijakan AML

JustForex, seperti kebanyakan perusahaan yang menyediakan layanan di pasar keuangan, menganut prinsip Anti Pencucian Uang dan aktif mencegah setiap tindakan yang bertujuan atau memfasilitasi proses legalisasi dana yang diperoleh secara ilegal. Kebijakan AML berarti mencegah penggunaan jasa perusahaan oleh penjahat, dengan tujuan pencucian uang, pendanaan teroris, atau kegiatan kriminal lainnya.

Untuk tujuan ini, kebijakan yang ketat pada deteksi, pencegahan, dan peringatan dari badan yang sesuai dari setiap kegiatan yang mencurigakan diperkenalkan oleh perusahaan. Selain itu, JustForex tidak memiliki hak untuk melaporkan klien bahwa badan penegak hukum informasi tentang aktivitas mereka. Sebuah sistem elektronik yang kompleks untuk mengidentifikasi klien setiap perusahaan dan melakukan sejarah rinci semua operasi diperkenalkan juga.

Untuk mencegah pencucian uang, JustForex tidak menerima atau membayar tunai dalam kondisi apapun. Perusahaan berhak untuk menangguhkan operasi klien, yang dapat dianggap sebagai ilegal atau, mungkin terkait dengan, pencucian uang menurut pendapat staf.

Prosedur perusahaan

JustForex akan memastikan bahwa itu berurusan dengan orang yang nyata atau badan hukum. JustForex juga melakukan semua langkah yang diperlukan sesuai dengan hukum dan peraturan yang dikeluarkan oleh otoritas moneter. Kebijakan AML sedang digenapi dalam JustForex dengan cara sebagai berikut:
  • Kebijakan know your customer policy dan due diligence
  • Pemantauan aktivitas klien
  • Menjaga Rekam

Know Your Customer and Due Diligence

Karena komitmen perusahaan kepada AML dan kebijakan KYC, setiap klien perusahaan harus menyelesaikan prosedur verifikasi. Sebelum JustForex dimulai kerja sama dengan klien, perusahaan menjamin bahwa bukti yang memuaskan diproduksi atau tindakan lain seperti yang akan menghasilkan bukti yang memuaskan dari identitas dari setiap nasabah atau counterparty diambil. Perusahaan juga menerapkan pengawasan yang meningkat terhadap klien, yang merupakan penduduk dari negara-negara lain, yang diidentifikasi oleh sumber yang dapat dipercaya sebagai negara yang memiliki standar AML memadai atau yang mungkin merupakan risiko tinggi untuk kejahatan dan korupsi dan pemilik menguntungkan yang tinggal di dan yang dananya bersumber dari negara bernama.

Klien individual
Selama proses pendaftaran, setiap klien memberikan informasi pribadi, nama khusus lengkap, tanggal lahir, asal, alamat lengkap, termasuk nomor telepon dan kode kota. Seorang klien mengirimkan dokumen-dokumen berikut (Apabila dokumen yang ditulis dalam karakter non-Latin, untuk menghindari keterlambatan dalam proses verifikasi, perlu untuk menyediakan terjemahan diaktakan dari dokumen dalam bahasa Inggris) karena persyaratan KYC dan mengkonfirmasi informasi yang ditunjukkan:
  • Salinan-resolusi tinggi dari halaman pertama paspor lokal atau internasional, di mana foto dan tanda tangan jelas terlihat, atau salinan SIM dengan persyaratan yang sama. Dokumen-dokumen yang ditunjukkan harus berlaku minimal 6 bulan dari tanggal pengajuan.
  • Salinan-resolusi tinggi dari penerimaan pembayaran layanan utilitas atau bank pernyataan, yang berisi nama klien lengkap dan tempat tinggal sebenarnya. Dokumen-dokumen ini tidak boleh lebih dari 3 bulan dari tanggal pengajuan.
Klien korporat
Apabila perusahaan pemohon terdaftar pada diakui atau disetujui bursa atau ketika ada bukti independen untuk menunjukkan bahwa pemohon adalah anak perusahaan yang sepenuhnya dimiliki atau anak perusahaan di bawah kendali perusahaan tersebut, ada langkah-langkah lebih lanjut untuk memverifikasi identitas biasanya akan diperlukan. Apabila perusahaan tanda kutip dan tidak ada direksi atau pemegang saham utama telah memiliki akun dengan JustForex, resmi memberikan dokumen-dokumen berikut karena persyaratan KYC:
  • salinan resolusi tinggi dari akte pendirian perusahaan / sertifikat;
  • ekstrak dari Daftar Umum, atau dokumen yang setara, yang membuktikan pendaftaran aksi korporasi dan perubahannya;
  • nama dan alamat semua pejabat, direktur dan pemilik manfaat dari entitas perusahaan;
  • salinan resolusi tinggi Memorandum dan Anggaran Dasar atau dokumen setara sepatutnya direkam dengan registri yang kompeten;
  • bukti alamat terdaftar perusahaan dan daftar pemegang saham dan direksi;
  • deskripsi dan sifat bisnis (termasuk tanggal dimulainya bisnis, produk atau layanan yang diberikan, dan lokasi usaha utama).

Prosedur ini dilakukan untuk menentukan identitas klien dan membantu JustForex tahu / mengerti klien dan transaksi keuangan mereka untuk dapat memberikan pelayanan terbaik trading online.

Pemantauan kegiatan klien

Selain mengumpulkan informasi dari klien, JustForex terus memantau aktivitas setiap klien untuk mengidentifikasi dan mencegah transaksi yang mencurigakan. Sebuah transaksi yang mencurigakan dikenal sebagai transaksi yang tidak sesuai dengan bisnis yang sah klien atau sejarah transaksi klien biasa itu diketahui dari pemantauan aktivitas klien. JustForex telah menerapkan sistem pemantauan transaksi bernama (baik otomatis dan, jika diperlukan, manual) untuk mencegah menggunakan jasa perusahaan oleh penjahat.

Persyaratan deposit dan penarikan

Semua operasi klien untuk deposit dan penarikan dana memiliki persyaratan sebagai berikut:
  • Dalam hal transfer bank atau transfer dari sebuah kartu bank, nama ditunjukkan pada saat pendaftaran harus sesuai dengan nama pemilik kartu rekening / bank. Hal ini dimungkinkan untuk menarik dana dari rekening melalui transfer bank hanya pada bank yang sama dan dengan akun yang sama yang Anda gunakan untuk menyimpan.
  • Penarikan dana dari rekening trading adalah mungkin hanya pada sistem dan dengan akun yang digunakan untuk menyimpan.
  • Jika akun pernah diisi dengan cara yang tidak dapat digunakan untuk penarikan dana, penarikan dana dapat dilakukan ke rekening bank dari klien atau cara lainnya dapat digunakan, yang disepakati bersama Perusahaan dengan bantuan dimana Perusahaan bisa membuktikan identitas pemilik akun.
  • Jika akun telah diisi melalui berbagai sistem pembayaran, penarikan dana harus dilakukan secara proporsional sepadan dengan ukuran tiap deposit. Setiap keuntungan yang diperoleh dapat ditransfer ke akun manapun darimana deposit masuk selama transfer tersebut dimungkinkan.
  • Deposit melalui Visa/MasterCard, Wire Transfer, ePayment, penarikan dana yang melebihi jumlah yang didepositkan klien, dimungkinkan melalui salah satu metode berikut ini: Visa/MasterCard, Wire Transfer, ePayment. Deposit melalui metode lainnya,penarikan dana yang melebihi jumlah deposit klien,dimungkinkan melalui metode yang tersedia,berdasarkan pilihan klien.