AML पॉलिसी

Justforex एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) और एंटी-टेररिस्ट फाइनेंसिंग के उच्च मापदंडो को पालन करने के लिए प्रतिबद्ध है। और यही मापदंडो का मैनेजमेंट और कर्मचारियों द्वारा पालन किया जाता है।

मनी लॉन्ड्रिंग – अवैध गतिविधियों (जैसे धोखाधड़ी, भ्रष्टाचार, आतंकवाद, आदि) से प्राप्त किये गए धन को वैध दिखाने या उसके वास्तविक स्रोत को छिपाने के लिए उसे अन्य फंड में या अन्य निवेशों में डालके धन को परिवर्तित करने की प्रक्रिया।

मनी लॉन्ड्रिंग की प्रक्रिया को तीन अनुक्रमिक चरणों में विभाजित किया जा सकता है:
  • प्लेसमेंट। इस चरण में धन को आर्थिक साधन, जैसे की चेक, बैंक खातों, और धन हस्तांतरण से परिवर्तित किया जाता है, या उसका उपयोग उच्च मूल्य वाले सामानों को खरीदकर उन्हें फिर से बेचने के लिए किया जा सकता है। धन को बैंकों और गैर-बैंक संस्थानों (जैसे की, मुद्रा विनिमय) में भी जमा किया जा सकता है। कंपनी को संदेह न हो इसलिए, अक्सर पूरी राशि को जमा करने के बजाय उसे कई हिस्सों मे जमा किया जाता है, प्लेसमेंट के इस रूप को स्मर्फिंग कहा जाता है।
  • लेयरिंग। धन को अन्य खातों और अन्य आर्थिक साधनों में स्थानांतरित किया जाता है। यह धन के स्रोत को छिपाने और आर्थिक लेनदेन के संकेत को बाधित करने के लिए किया जाता है। धन को इधर-उधर घुमाने और उसके रूप में परिवर्तन लाने से मनी लॉन्ड्रिंग का पता लगाना मुश्किल हो जाता है।
  • इंटीग्रेशन। वस्तुओं और सेवाओं की खरीद के लिए वैध रूप से धन वापस मिलना।

एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) पॉलिसी

Justforex, आर्थिक मार्केट पर सेवाएं प्रदान करने वाली अधिकांश कंपनियों की तरह, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग के सिद्धांतों का पालन करता है और सक्रिय रूप से अवैध रूप से प्राप्त धन को वैध बनाने की प्रक्रिया को रोकता है। अपराधियों द्वारा कंपनी की सेवाओं के उपयोग मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण या किसी आपराधिक गतिविधि में न हो इसलिए AML पॉलिसी बनी है।

इस प्रयोजन के लिए, कंपनी द्वारा किसी भी संदिग्ध गतिविधियों का पता लगाने, उन्हें रोकने और चेतावनी देने के लिए एक सख्त पॉलिसी पेश की गई थी। इसके अलावा, Justforex को ग्राहकों को रिपोर्ट करने का कोई अधिकार नहीं है जब कानून प्रवर्तन निकायों को उनकी गतिविधि पर सूचित किया जाता है। प्रत्येक कंपनी के ग्राहक की पहचान करने और सभी कार्यों के विस्तृत इतिहास का संचालन करने के लिए एक जटिल इलेक्ट्रॉनिक प्रणाली बनाई गई थी।

मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए, Justforex किसी भी परिस्थिति में नकद स्वीकार या भुगतान नहीं करता है। कंपनी किसी भी ग्राहक के संचालन को निलंबित करने का अधिकार रखती है, ऐसे संचालन जिसे अवैध माना जा सकता है या जो कर्मचारियों की राय में मनी लॉन्ड्रिंग से संबंधित हो सकता है।

कंपनी की प्रक्रियाए

Justforex सुनिश्चित करता है कि यह वास्तविक व्यक्ति या वैध संस्था के साथ काम कर रहा है। Justforex सभी प्रक्रियाए मौद्रिक सत्ता द्वारा जारी किए गए कानून और नियमो के अनुसार करता है। AML पॉलिसी को Justforex के भीतर निम्नलिखित प्रक्रियाओं द्वारा पूरा किया जा रहा है:
  • अपनी ग्राहक नीति और यथोचित परिश्रम को जानना
  • ग्राहक गतिविधि की निगरानी
  • रिकॉर्ड रखना

अपने ग्राहक और यथोचित परिश्रम को जाने

AML और KYC पॉलिसी के लिए कंपनी की प्रतिबद्धता के कारण, कंपनी के प्रत्येक ग्राहक को वेरिफिकेशन प्रक्रिया पूरी करनी होगी। Justforex ग्राहक के साथ कोई भी सहयोग शुरू करने से पहले, कंपनी यह सुनिश्चित करती है कि संतोषजनक प्रमाण पेश किया गया है या ऐसे अन्य उपाय किये गए है जो ग्राहक या प्रतिपक्ष की पहचान के संतोषजनक प्रमाण उत्पन्न करेंगे। कंपनी ऐसे ग्राहकों की कड़ी जांच करती है, जो विश्वसनीय स्रोतों द्वारा अंकित किए गए ऐसे देशों के निवासी हैं, जिनके अपर्याप्त AML मानक हैं या जिसमे अपराध और भ्रष्टाचार का जोखिम ज्यादा हैं और लाभकारी मालिकों की भी जांच करती हैं जिनके धन नामित देशों से लिए गए हैं।

व्यक्तिगत ग्राहक

रजिस्ट्रेशन की प्रक्रिया के दौरान, प्रत्येक ग्राहक व्यक्तिगत जानकारी प्रदान करता है, विशेष रूप से: पूर्ण नाम, जन्म तिथि, निवास का देश, पूरा पता, जिसमें फोन नंबर और शहर कोड शामिल हैं। कंपनी की KYC और पहचान की जाँच जैसी आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए और संकेतित जानकारी की पुष्टि करने के लिए। ग्राहक जो प्राकृतिक व्यक्ति हैं, उन्हें कंपनी के अनुरोध पर निम्नलिखित जानकारी प्रदान करनी होगी:
  • सरकार द्वारा जारी पहचान दस्तावेज की एक उच्च-रिज़ॉल्यूशन कॉपी, जिसमें शामिल होना चाहिए: पूरा नाम, जन्मतिथि, फोटो और नागरिकता, और यह भी, जहां लागू हो: दस्तावेज़ की वैधता की पुष्टि (जारी करने की और/या समाप्ति की तारीख), धारक के हस्ताक्षर। इस तरह के पहचान दस्तावेज पासपोर्ट, राष्ट्रीय ID, ड्राइविंग लाइसेंस या इसी तरह का कोई दस्तावेज हो सकता है। सूचित किये गए दस्तावेज दाखिल करने की तारीख से कम से कम 6 महीने तक वैध होने चाहिए। कंपनी सूचित दस्तावेजों की प्रमाणित नकल का अनुरोध करने का अधिकार रखती है और प्रमाणीकरण दाखिल करने की तारीख से कम से कम 6 महीने मान्य होना चाहिए। कंपनी दूसरा पहचान दस्तावेज अनुरोध करने का अधिकार रखती है।
  • उपयोगी सेवाओं के भुगतान (गैस, पानी, बिजली या अन्य) या बैंक स्टेटमेंट की एक उच्च-रिज़ॉल्यूशन नकल, जिसमें ग्राहक का पूरा नाम और निवास की जगह का नाम हो। ये दस्तावेज दाखिल करते समय 3 महीने से अधिक पुराने नहीं होने चाहिए।
नए ग्राहकों को स्वीकार करने की वेरिफिकेशन प्रक्रिया और दस्तावेजों की समीक्षा के दौरान कंपनी ग्राहक की पहचान के लिए अन्य आवश्यकताओं और प्रक्रियाओं को लागू करने का अधिकार रखती है। इस तरह की प्रक्रियाएं कंपनी विचारपूर्वक निर्धारित करती है और इन प्रक्रियाओं में ग्राहक के निवास के देश के आधार पर परिवर्तन हो सकता है। इनमे से कुछ प्रक्रियाएं निचे दी गई हैं:
  • धन जमा करने/निकालने के लिए उपयोग किए जाने वाले बैंक कार्ड को वेरीफाई करने की आवश्यकता;
  • धन और संपत्ति का स्रोत प्रदान करने की आवश्यकता, और जमा किये गए धन का सबूत उस रूप में जिसे कंपनी उचित पाती है।

कॉर्पोरेट ग्राहक

यदि आवेदक कंपनी किसी मान्यता प्राप्त या अनुमोदित स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध है या कोई स्वतंत्र प्रमाण है जिससे साबित होता है कि आवेदक पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी है या ऐसी कंपनी के नियंत्रण में सहायक है, तो पहचान को सत्यापित करने के लिए और कोई कदम आवश्यक नहीं होगा। यदि कंपनी निर्विरोध है और कोई भी प्रिंसिपल डायरेक्टर या शेयरहोल्डर्स का Justforex में खाता नहीं है, तो KYC की आवश्यकताओं के कारण अधिकारी को निम्नलिखित दस्तावेज प्रदान करने होंगे:
  • निगमन प्रमाण पत्र/पंजीकरण के प्रमाण पत्र की उच्च-रिज़ॉल्यूशन कॉपी;
  • कमर्शियल रजिस्टर या समकक्ष दस्तावेज़ का उद्धरण, जो कॉर्पोरेट कार्यो और संशोधनों के पंजीकरण का प्रमाण दर्शाते है;
  • कॉर्पोरेट एंटिटी के सभी अधिकारियों, निदेशकों और लाभार्थियों के KYC दस्तावेज;
  • मेमोरेंडम और संस्था के लेख या समकक्ष दस्तावेजों की एक उच्च-रिज़ॉल्यूशन कॉपी जो सक्षम रजिस्ट्री के साथ विधिवत दर्ज की गई हो;
  • कंपनी के पंजीकृत पते का प्रमाण और शेयरधारकों और डायरेक्टर्स की सूची;
  • विवरण और व्यवसाय की प्रकृति (जिसमे शामिल है व्यवसाय शुरू करने की तारीख, प्रदान किए जाते उत्पाद या सेवाए और प्रमुख व्यवसाय का स्थान)।

यह प्रक्रिया ग्राहक की पहचान स्थापित करने और Justforex को ग्राहकों और उनके आर्थिक व्यवहारों को जानने/समझने में मदद करने के लिए एवं ऑनलाइन ट्रेडिंग की सर्वोत्तम सेवाएं प्रदान करने के लिए किया जाता है।

ग्राहक गतिविधि पर निगरानी

ग्राहकों से जानकारी इकट्ठा करने के अलावा, Justforex किसी भी संदिग्ध लेनदेन की पहचान करने और उसे रोकने के लिए हर ग्राहक की गतिविधि पर निगरानी रखता है। संदिग्ध लेनदेन एक ऐसी लेनदेन है जो ग्राहक के वैध व्यवसाय या ग्राहक के लेनदेन के इतिहास के साथ असंगत है। Justforex ने अपराधियों द्वारा कंपनी की सेवाओं का उपयोग रोकने के लिए नामित लेनदेन (दोनों स्वचालित और, यदि आवश्यक हो तो मैनुअल) की निगरानी की प्रणाली को लागू किया है।

जमा और निकासी की आवश्यकताएं

ग्राहकों द्वारा धन जमा करने और निकालने के सभी कार्यों की निम्नलिखित आवश्यकताएं हैं:
  • बैंक हस्तांतरण या बैंक कार्ड से हस्तांतरण के मामले में, पंजीकरण के दौरान सूचित नाम, खाते/बैंक कार्ड के मालिक के नाम से मेल खाना चाहिए।
  • विधि के माध्यम से ट्रेडिंग खाते से धनराशि निकालना, जो कि जमा करने की विधि से अलग है, पूरी तरह से राशि निकालने के बाद संभव है, जो विधि के माध्यम से ग्राहक द्वारा जमा राशि के बराबर है और उसी खाते में जिसका उपयोग जमा करने के लिए किया गया है।
  • यदि खाते में ऐसी विधि से धन जमा किया गया हो जिसका उपयोग धन निकासी के लिए नहीं किया जा सकता, तो ग्राहक के बैंक खाते में धनराशि वापस ली जा सकती है या किसी अन्य तरीके का उपयोग किया जा सकता है, जिससे कंपनी सहमत है और जिसकी मदद से कंपनी खाता मालिक की पहचान साबित करने में सक्षम है।
  • यदि खाते में विभिन्न भुगतान प्रणालियों के माध्यम से धन जमा किया गया है, तो प्रत्येक जमा राशि के माप के आधार पर धन वापसी की जाएगी।
  • वीज़ा/मास्टरकार्ड, वायर ट्रांसफर के माध्यम से जमा करने के मामले में, धन की निकासी, जब ग्राहक की जमा राशि से अधिक होती है, निम्नलिखित में से किसी भी तरीके से संभव है: वीज़ा/मास्टरकार्ड, वायर ट्रांसफर। किसी अन्य विधि के माध्यम से जमा करने के मामले में, ग्राहक की जमा राशि के योग से अधिक धन की निकासी, ग्राहक की पसंद की किसी भी उपलब्ध विधि के माध्यम से संभव है।