Politique AML

JustForex est engage au plus haut niveau dans la lutte anti-blanchiment d’argent et l’anti-terrorisme financier et demande aux managers comme aux employés de suivre les consignes suivantes.

Blanchiment d’argent – fait de convertir des fonds issus d’activité illégale (telles que la fraude, la corruption, le terrorisme etc.) en des fonds d’investissements qu’il semble légitime de dissimuler ou de détourner des sources réelles d’argent.

Le blanchiment d’argent peut être divisé en 3 étapes successives :
  • Placement. A ce niveau les fonds sont convertis en objets financiers tels que des chèques, des comptes bancaires, des transferts d’argent ou peuvent être utilisés pour l’achat de produits très couteux facilement revendable. Ils peuvent aussi être physiquement déposés dans des institutions bancaires et non-bancaires (les bureaux de change par exemple). Pour éviter d’éveiller des soupçons au sein de la compagnie, le blanchisseur peut aussi réalise de nombreux dépôts plutôt que de déposer le montant total en une seule fois. Cette forme de placement est appelée schtoumpfage.
  • Clivage. Les fonds sont transférés ou déplacés sur d’autres comptes ou en d’autres objets financiers. Ils sont réalisés de manière à camoufler leur origine et les informations de l’objet des transactions financières multiples sont détournées. Les mouvements de fonds et le changement de leur forme font qu’il est difficile de suivre la trace de l’argent qui est blanchi.
  • Intégration. Les fonds retournent dans les réseaux légaux de façon à acheter des biens et services.

Politique anti-blanchiment d’argent (Politique AML)

JustForex, tout comme la majorité des compagnies fournissant des services sur le marché financier, adhère aux principes anti-blanchiment d’argent et empêche activement toutes les actions qui ont pour but de facilité la légalisation de fonds acquis illégalement. La politique anti-blanchiment d’argent signifie une prévention de l’usage des services de la compagnie par des criminels, qui ont pour but de blanchir de l’argent, de financer le terrorisme ou d’autres activités criminelles.

Dans cette optique, une politique stricte de détection, de prévention et d’avertissement de toutes activités suspicieuses a été mise en place par la compagnie. De plus, JustForex n’a pas le droit de reporter aux clients que les forces judiciaires sont informés de leurs activités. Des systèmes électroniques complexes d’identification pour chaque client de la compagnie, et suivi détaillé de l’historique de toutes les opérations ont également été mis en place.

Afin de limiter le blanchiment d’argent JustForex ni n’accepte ni ne reverse de payement en cash quelque soit les circonstances. La compagnie se réserve le droit de suspendre n’importe quelle opération des clients qui peuvent sembler illégales ou qui sont potentiellement liées à du blanchiment d’argent, selon le point de vue des employés.

Procédures de la compagnie

JustForex vérifie que chaque personne impliqué dans les échanges est une entité légale. JustForex réalise aussi toutes les démarches requises par la loi et les différentes réglementations, mises en place par les autorités monétaires. La politique anti-blanchiment d’argent au sein de Forex signifie les choses suivantes :
  • Know your customer politique et due diligence
  • Contrôle de l’activité des clients
  • Gardez vos reçus

Know Your Customer et Due Diligence

Du fait de l’engagement de la compagnie contre AML et KYC politiques, chaque client de la compagnie doit achever les procédures de vérification. Avant que JustForex ne commence une coopération quelconque avec le client, la compagnie s’assure que les éléments nécessaires ont été produits ou que des mesures ont été prises afin de fournir les éléments d’identification du client ou de son homologue. La compagnie a aussi recours à un examen minutieux des clients qui résident dans les pays identifiés, par des sources fiables, comme des pays ayant une politique AML inadéquate ou qui peuvent présenter un risque élevé de crimes et de corruption et des propriétaires dont les fonds proviennent de tels pays.

Clients individuels
Durant l’inscription, chaque client fournit des informations personnelles spécifiques : nom complet, date de naissance, origine, adresse complète qui inclut le numéro de téléphone et code postal; occupation (incluant la source de revenu, l’estimation du revenu net, la source des fonds). Les clients individuels envoient les documents suivant (si les documents ne sont pas rédigés en caractères romain, afin d’éviter des délais inutiles lors de la vérification, il est nécessaire de fournir des documents traduits en anglais et notariés) due fait des pré-requis de la KYC politique et afin de confirmer les informations indiqués :
  • Une copie haute résolution de la première page du passeport international ou de la carte d’identité nationale avec la photo et la signature clairement visibles. Une copie du permis de conduire avec les mêmes caractéristiques est aussi valable. Les documents indiqués doivent être valable au moins 6 mois à partir de la date d’inscription.
  • Une copie haute résolution d’une facture d’usage publique ou d’un relevé bancaire qui contient le nom complet du client et son lieu actuel de résidence. Ces documents ne doivent pas être antérieurs à la date d’inscription de plus de 3 mois.
Clients entreprises
Dans le cas où la compagnie qui postule est listée sur un marché approuvé ou reconnu, où lorsqu’il y a des preuves évidentes qui montrent que le postulant est complètement ou partiellement sous le contrôle d’une telle compagnie, aucune autre démarche pour vérifier l’identité n’est normalement requise. Dans le cas où la compagnie n’est pas cotée, et aucun des directeurs principaux ou des actionnaires principaux ne possède de comptes avec JustForex, les dirigeants doivent fournir les documents requis par la KYC suivants :
  • Une copie haute résolution du certificat de la compagnie.
  • Un extrait du registre du Commerce ou un document équivalent qui témoigne de l’enregistrement de l’entreprise et des amendements.
  • Noms et adresses de tous les dirigeants, directeurs et propriétaire de l’entreprise.
  • Une copie haute résolution du mémorandum et des articles de l’association ou un document équivalent proprement enregistré par les autorités compétentes.
  • Attestation de l’adresse d’enregistrement de la compagnie et la liste des actionnaires et directeurs.
  • Description de la nature du business (incluant la date de création du business, les produits ou services fournis, la localisation du centre principal).

Cette procédure est réalisée afin d’établir l’identité du client et afin d’afin JustForex à comprendre le client et leur démarche financière afin de fournir le meilleur service d’échange en ligne.

Contrôle de l’activité du client

En plus de la collecte d’informations concernant le client, JustForex continue de contrôler les activités de chaque client pour identifier et prévenir les transactions douteuses. Une transaction douteuse est connue comme une transaction qui ne correspond pas au business du client ou qui diffère des transactions usuelles du client connues grâce à l’historique des transactions. JustForex a implanté un système de contrôle du nom des transactions (aussi bien automatique que manuel) pour prévenir un usage criminel des services de la compagnie.

Pré-requis pour les dépôts et les retraits

Toutes les opérations de dépôt et de retrait des clients ont les pré-requis suivants :
  • Dans le cas d’un transfert bancaire ou depuis une carte bancaire, le nom, indiqué durant l’enregistrement, doit correspondre au nom du détenteur de la carte/du compte bancaire. Il n’est possible de retirer des fonds du compte via des transferts bancaires que dans la même banque qui a utilise pour le dépôt.
  • Le retrait de fonds depuis le compte d’échanges n’est possible que sur le système et avec le compte utilisé pour le dépôt.
  • Si le compte a été crédité d’une manière qui ne peut pas être utilise pour le retrait, les fonds peuvent être retires sur un compte bancaire du client ou de n’importe quelle autre manière, en accord avec la compagnie et de telle sorte que la compagnie puisse prouver l’identité du détenteur du compte.
  • Si le compte a été crédité avec des fonds via divers systèmes de paiement, le retrait doit être fait sur la base du prorata proportionnel au volume de chaque dépôt. Tous les profits peuvent être transférés sur n’importe quel compte depuis lequel les dépôts ont été effectués tant qu’un tel transfert reste possible.