Politique AML

Le blanchiment d'argent est le processus de conversion de fonds provenant d'activités illégales (telles que la fraude, la corruption, le terrorisme, etc.) en d'autres fonds ou investissements qui semblent légitimes pour cacher ou déformer la source réelle des fonds.

Le processus de blanchiment d'argent peut être divisé en 3 étapes séquentielles :
  • Placement. À ce stade, les fonds sont convertis en instruments financiers tels que des chèques, des comptes bancaires, des transferts d'argent ou peuvent être utilisés pour acheter des biens de grande valeur pouvant être revendus. Ils peuvent également être déposés physiquement dans des banques et des institutions non bancaires (par exemple, des bureaux de change). Pour éviter les soupçons, le blanchisseur peut également effectuer plusieurs dépôts au lieu de déposer la totalité en une fois. Cette forme de placement s'appelle le smurfing.
  • Superposition. Les fonds sont transférés ou déplacés vers d'autres comptes et d'autres instruments financiers. Il est effectué pour masquer l'origine et perturber l'indication de l'entité qui a effectué les multiples transactions financières. Le déplacement de fonds et la modification de leur forme compliquent la traçabilité du blanchiment d'argent.
  • L'intégration. Les fonds reviennent en circulation comme légitimes pour acheter des biens et des services.

Politique anti-blanchiment (LCB)

Justforex, comme la majorité des entreprises fournissant des services sur les marchés financiers, adhère aux principes de lutte contre le blanchiment d'argent et empêche activement toute action visant ou facilitant le processus de légalisation de fonds illégalement acquis. La politique de LCB consiste à empêcher l'utilisation des services de l'entreprise par des criminels, dans le but de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme ou d'autres activités criminelles.

A cet effet, la Société a mis en place une politique stricte de détection, de prévention et d'alerte des organes correspondants de toute activité suspecte. De plus, Justforex n'a pas le droit d'informer les Clients que les forces de l'ordre sont informées de leur activité. Un système électronique complexe pour identifier le client de chaque entreprise et effectuer un historique détaillé de toutes les opérations a également été introduit.

Pour éviter le blanchiment d'argent, Justforex n'accepte ni ne paie en espèces en aucune circonstance. La Société se réserve le droit de suspendre toute opération du Client, qui peut être considérée comme illégale ou liée au blanchiment d'argent de l'avis du personnel de la Société.

Procédures de l'entreprise

Justforex s'assure qu'il traite avec une personne physique ou morale. Justforex effectue également toutes les mesures requises conformément aux lois et réglementations applicables émises par les autorités compétentes. La politique LCB est respectée au sein de Justforex au moyen des éléments suivants :
  • Adhérer à la politique de connaissance de votre client et à la diligence raisonnable ;
  • Suivi de l'activité du Client ;
  • Tenue de registres.

Connaître votre client et diligence raisonnable

En raison de l'engagement de la Société envers les politiques LCB et KYC, chaque Client de la Société doit terminer la procédure de vérification. Avant que la Société ne commence toute coopération avec le Client, la Société s'assure que des preuves satisfaisantes sont produites ou que d'autres mesures sont prises qui produiront des preuves satisfaisantes de l'identité de tout client ou contrepartie. La Société applique également un examen minutieux aux clients, qui sont des résidents des pays identifiés par des sources crédibles comme des pays ayant des normes de LCB inadéquates ou pouvant représenter un risque élevé de criminalité et de corruption, et aux bénéficiaires effectifs qui résident et dont les fonds proviennent de pays nommés.

Clients individuels

Lors du processus d'inscription, chaque Client fournit des informations personnelles, notamment : nom complet, date de naissance, pays de résidence, numéro de téléphone, adresse complète, y compris le code de la ville. Afin de répondre aux exigences de la Société en matière de KYC et de vérification d'identité et de confirmer les informations indiquées, les Clients qui sont des personnes physiques doivent fournir les informations suivantes à la demande de la Société :
  • Une copie haute résolution du document d'identité délivré par le gouvernement, qui doit contenir : nom complet, date de naissance, photo et citoyenneté, et aussi, le cas échéant : confirmation de la validité du document (date de délivrance et/ou d'expiration), Signature. Un tel document d'identification peut être un passeport, une carte d'identité nationale, un permis de conduire ou un document similaire. Les documents indiqués doivent être valables au moins 6 mois à compter de la date de dépôt. La société se réserve le droit de demander des copies certifiées conformes des documents indiqués, et cette certification ne doit pas dater de plus de 6 mois à compter de la date de dépôt. La société se réserve le droit de demander une seconde forme de pièce d'identité.
  • Une copie haute résolution d'un reçu de paiement des services publics (gaz, eau, électricité ou autre) ou d'un relevé bancaire, contenant le nom complet du client et le lieu de résidence réel. Ces documents ne doivent pas dater de plus de 3 mois à compter de la date de dépôt.
Les deux côtés du document soumis sont requis le cas échéant (par exemple, pièce d'identité ou permis de conduire). L'image du document doit être une photo couleur haute résolution ou une copie numérisée sans flou, reflet de lumière ou ombre. Quatre bords du document doivent être visibles. Toutes les informations doivent être clairement lisibles, sans filigrane, etc.
Lors de l'acceptation de nouveaux Clients au cours du processus de vérification et de l'examen des documents, la Société se réserve le droit d'appliquer d'autres exigences et procédures pour l'identification du Client. Ces procédures doivent être déterminées à la seule discrétion de la Société et sujettes à des variations en fonction du pays de résidence du Client, y compris, mais sans s'y limiter :
  • L'obligation de vérifier la carte bancaire utilisée pour déposer/retirer des fonds ;
  • L'exigence de fournir une source de fonds, une source de richesse et une preuve des fonds déposés sous une forme et une manière que la Société juge appropriées.

Clientèle

Dans le cas où la société candidate est cotée sur une bourse reconnue ou approuvée ou lorsqu'il existe des preuves indépendantes pour montrer que le demandeur est une filiale en propriété exclusive ou une filiale sous le contrôle d'une telle société, aucune autre mesure pour vérifier l'identité ne sera normalement requise . Dans le cas où la société n'est pas cotée et qu'aucun des principaux administrateurs ou actionnaires n'a déjà de compte chez Justforex, le responsable fournit les documents suivants en raison des exigences du KYC :
  • Une copie haute résolution du certificat de constitution/certificat d'enregistrement.
  • Extrait du Registre du Commerce, ou document équivalent, prouvant l'enregistrement des actes sociaux et des modifications.
  • Documents KYC de tous les dirigeants, administrateurs et bénéficiaires effectifs de la personne morale.
  • Une copie haute résolution de l'acte constitutif et des statuts ou des documents équivalents dûment enregistrés dans le registre compétent.
  • Preuve du siège social de la société ; et la liste des actionnaires et administrateurs.
  • Description et la nature de l'entreprise (y compris la date de début de l'activité, les produits ou services fournis, le principal établissement).

Cette procédure est effectuée pour établir l'identité du client et aider la société à connaître / comprendre les clients et leurs transactions financières afin de pouvoir fournir les meilleurs services de trading en ligne.

Surveillance de l'activité des clients

En plus de collecter des informations auprès des clients, Justforex continue de surveiller l'activité de chaque client pour identifier et prévenir toute transaction suspecte. Une transaction suspecte est connue comme une transaction qui est incompatible avec les affaires légitimes du client ou l'historique des transactions habituelles du client connu de la surveillance de l'activité du client. Justforex a mis en place le système de surveillance des transactions nommées (à la fois automatique et, si nécessaire, manuelle) pour empêcher l'utilisation des services de la Société par des criminels.

Justforex a le droit de demander des informations supplémentaires au client au cas où il soupçonnerait ou enquêterait sur les activités du client pour toute activité illégitime ou non autorisée de tout type, y compris la fraude commerciale ou financière, l'utilisation de tout logiciel malveillant, le blanchiment d'argent, ou activités similaires.

Conditions de dépôt et de retrait

Toutes les opérations des Clients pour déposer et retirer des fonds ont les exigences suivantes :
  • Dans le cas d'un virement bancaire ou d'un virement depuis une carte bancaire, le nom indiqué lors de l'inscription doit correspondre au nom du titulaire du compte/de la carte bancaire. Il est possible de retirer des fonds du compte par virement bancaire uniquement dans la même banque et le même compte qui a été utilisé pour le dépôt ;
  • En cas d'utilisation de systèmes de paiement électronique, le retrait de fonds du compte de trading n'est possible que dans le système et le compte utilisé pour le dépôt ;
  • Si le compte a été crédité d'une manière qui ne peut pas être utilisée pour le retrait de fonds, les fonds peuvent être retirés sur un compte bancaire du client ou de toute autre manière peuvent être utilisés, comme convenu avec la Société, afin que la Société puisse prouver l'identité de le titulaire du compte ;
  • Si le compte a été crédité de fonds via divers systèmes de paiement, le retrait des fonds sera effectué au prorata du montant de chaque dépôt. Tout bénéfice gagné peut être transféré sur n'importe quel compte à partir duquel le dépôt est arrivé tant qu'un tel transfert est possible ;
  • Aucun dépôt et retrait sur des comptes bancaires, des cartes bancaires, de la monnaie électronique ou tout autre type de comptes de paiement de tiers ne sont autorisés.
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