Política AML

El blanqueo de capitales es el proceso por el que se convierten fondos percibidos de actividades ilegales (como el fraude, la corrupción, el terrorismo, etc.) en otros fondos o inversiones que aparentan ser legítimos para esconder o distorsionar el auténtico origen de los fondos.

El proceso del blanqueo de capitales se puede dividir en tres fases secuenciales:
  • Colocación. En esta fase, los fondos se transforman en instrumentos financieros, como cheques, cuentas bancarias, transferencias de dinero o pueden utilizarse para adquirir bienes de alto valor que pueden volver a venderse. También pueden depositarse de forma física en bancos e instituciones no bancarias (como, por ejemplo, casas de cambio). Para evitar sospechas, el blanqueador también puede realizar varios depósitos en lugar de un único depósito. Esta forma de colocación se conoce como smurfing.
  • Estratificación. Los fondos se transfieren o traspasan a otras cuentas e instrumentos financieros. Esto se hace para camuflar el origen y alterar la indicación de la entidad que llevó a cabo las diferentes transacciones financieras. El traspaso de fondos y el cambio de forma dificultan el rastro del blanqueo de capitales.
  • Integración. Los fondos vuelven a circular de forma legítima para comprar bienes y servicios.

Política AML

Justforex, como la mayoría de las empresas que prestan servicios en el contexto de los mercados financieros, cumple con los principios de antilavado de dinero y previene de forma activa cualquier acción que tenga como finalidad o facilite el proceso de legalización de fondos obtenidos de forma ilícita. La política AML conlleva prevenir el uso de los servicios de la empresa por parte de delincuentes, a fin de blanquear dinero, financiar actividades terroristas o cualquier otra actividad delictiva.

Por ello, la empresa implementó una estricta política de detección, prevención y advertencia a los órganos correspondientes de cualquier actividad que se considere sospechosa. Además, Justforex no tiene derecho a notificar a los clientes que los órganos gubernamentales están al corriente de su actividad. También se implementó un complejo sistema electrónico para identificar a todos los clientes de la empresa y llevar a cabo un historial detallado de todas las operaciones.

Para evitar el blanqueo de capitales, Justforex no aceptará ni pagará dinero en efectivo bajo ninguna circunstancia. La empresa se reserva el derecho a suspender cualquier operación del cliente que pueda ser considerada como ilegal o estar relacionada con el blanqueo de capitales en la opinión del personal de la empresa.

Procedimientos de la empresa

Justforex se asegura de que está tratando con una persona real o una entidad que cumple con los requisitos legales. Justforex también toma todas las medidas pertinentes de acuerdo con las leyes y regulaciones aplicables emitidas por las autoridades correspondientes. La política AML se cumple en Justforex a través de las siguientes medidas:
  • Cumpliendo la política de conocimiento del cliente y de la diligencia debida
  • Monitoreando la actividad de los clientes
  • Manteniendo los registros

Conociendo al cliente y diligencia debida

Debido al compromiso de la empresa con las políticas AML y KYC, cada cliente deberá terminar el procedimiento de verificación. Antes de que la empresa comience cualquier relación de cooperación con el cliente, la empresa se asegurará de que se presenten las pruebas pertinentes para verificar la identidad de cualquier cliente o contraparte. La empresa también aplica un mayor escrutinio a los clientes residentes en los países identificados por fuentes de confianza, como países que tienen normas inadecuadas de AML o que pueden presentar un alto riesgo para la delincuencia y la corrupción, y a los beneficiarios finales que residan en y cuyos fondos provengan de los países mencionados.

Clientes individuales

Durante el proceso de registro, cada cliente proporcionará información personal, más específicamente: nombre completo, fecha de nacimiento, país de residencia, número de teléfono, dirección completa, incluyendo el código postal. Con el fin de cumplir con los requisitos de la empresa de KYC y también de cara a la verificación y comprobación de la identidad y la información proporcionada, los clientes que sean personas físicas deberán proporcionar la siguiente información a petición de la empresa:
  • Una copia de alta resolución del documento de identificación expedida por el gobierno, que deberá contener: nombre completo, fecha de nacimiento, foto y nacionalidad, y también, si procede: confirmación de la validez del documento (fecha de expedición y/o caducidad), firma del titular. Este documento de identificación podrá ser un pasaporte, un documento nacional de identidad, un permiso de conducir o un documento similar. Los documentos indicados deberán tener una validez mínima de 6 meses desde la fecha de presentación. La empresa se reserva el derecho a solicitar copias certificadas de los documentos indicados, y dicha certificación no podrá tener una antigüedad superior a 6 meses desde la fecha de presentación. La empresa se reserva el derecho a solicitar una segunda forma de documento de identificación.
  • Una copia de alta resolución de un recibo de pago de servicios públicos (gas, agua, electricidad u otros) o un extracto bancario que contenga el nombre completo del cliente y el lugar de residencia. Estos documentos no podrán tener más de 3 meses de antigüedad desde la fecha de presentación.
Será necesario que sean visibles ambas caras del documento presentado cuando así corresponda (por ejemplo, el DNI o el permiso de conducir). La imagen del documento deberá ser una fotografía a color de alta resolución o una copia escaneada sin borrones, reflejos o sombras. Las cuatro esquinas del documento deberán ser visibles. Toda la información deberá ser claramente legible, sin marcas de agua, etc.
Al aceptar nuevos clientes durante el proceso de verificación y revisión de documentos, la empresa se reserva el derecho de aplicar otros requisitos y procedimientos para la identificación de los clientes. Dichos procedimientos serán determinados a discreción de la empresa y estarán sujetos a modificaciones en función del país de residencia del cliente, incluyendo, entre otros:
  • El requisito de verificar la tarjeta bancaria utilizada para depositar/retirar fondos;
  • El requisito de proporcionar una fuente de fondos, una fuente patrimonial y una prueba de que los fondos se depositan de forma que la empresa considere apropiada.

Cliente corporativos

En el caso de que la empresa solicitante cotice en una bolsa de valores reconocida o aprobada o cuando existan pruebas independientes de que el solicitante es una filial de propiedad total o bajo el control de dicha empresa, de forma regular no se requerirán más pasos para comprobar la identidad. En el caso de que la empresa no cotice en bolsa y ninguno de los directores o accionistas principales tenga una cuenta ya con Justforex, el agente proporcionará los siguientes documentos en virtud de los requisitos de KYC:
  • Una copia de alta resolución del certificado de constitución/certificado de registro.
  • Un extracto del registro mercantil o documento equivalente que acredite la inscripción de los actos societarios y sus modificaciones correspondientes.
  • Los documentos KYC de todos los directivos, directores y beneficiarios finales de la entidad corporativa.
  • Una copia de alta resolución de los estatutos o documentos equivalentes debidamente inscritos en el registro correspondiente.
  • Prueba del domicilio social de la empresa y lista de accionistas y directores.
  • Descripción y naturaleza de la empresa (incluyendo fecha de inicio de la actividad, productos o servicios prestados y la ubicación principal de la empresa).

Este procedimiento se lleva a cabo para establecer la identidad del cliente y para ayudar a la empresa a conocer/comprender a los clientes y sus transacciones financieras para poder ofrecer los mejores servicios de trading online.

Monitoreo de la actividad de los clientes

Además de recopilar información de los clientes, Justforex sigue monitoreando la actividad de cada cliente para detectar y prevenir cualquier transacción sospechosa. Se considera una transacción sospechosa cuando esta no es consistente con el negocio legítimo del cliente o con el historial de transacciones habituales del clientes conocido por el monitoreo de la actividad de ese cliente. Justforex ha implementado el sistema de monitoreo de las actividades mencionadas (tanto automático como, si fuera necesario, manual) para prevenir el uso de los servicios de la empresa por delincuentes.

Justforex tiene el derecho de requerir información adicional de parte del cliente en caso de que tenga sospechas o investigue las actividades del cliente a raíz de cualquier actividad ilegítima o no permitida de cualquier tipo, incluyendo el comercio o trading fraudulentos, el uso de cualquier tipo de malware, el blanqueo de capitales o actividades similares.

Requisitos de depósito y retirada

Todas las operaciones de los clientes para realizar depósitos y retiradas deberán cumplir los siguientes requisitos:
  • En el caso de realizar una transferencia bancaria o una transferencia desde una tarjeta bancaria, el nombre proporcionado durante el registro deberá coincidir con el nombre del propietario de la cuenta/tarjeta. Solo será posible retirar fondos de la cuenta mediante transferencia bancaria en el mismo banco y en la misma cuenta utilizada para realizar el depósito.
  • En el caso de que se utilicen sistemas de pago electrónico, la retirada de fondos de la cuenta solo será posible en el sistema y en la cuenta utilizados para realizar el depósito.
  • Si se realizaron depósitos en la cuenta de forma que no pueda ser utilizada para la retirada de fondos, los fondos podrán ser retirados a una cuenta bancaria del cliente y también podrá utilizarse cualquier otra forma de retirada, según lo acordado con la empresa, para que la empresa pueda probar la identidad del propietario de la cuenta;
  • Si se han añadido fondos a la cuenta a través de varios sistemas de pago, la retirada de fondos se realizará de forma proporcional al tamaño de cada depósito. Cualquier beneficio obtenido puede ser transferido a cualquier cuenta desde la que llegó el depósito, siempre que esa transferencia sea posible;
  • No se permite el depósito ni la retirada de fondos en cuentas bancarias, tarjetas bancarias, dinero electrónico o cualquier otro tipo de cuenta de pago de terceros.