Política AML

JustForex está comprometida con los más altos estándares de cumplimiento contra el Lavado de Dinero (AML) y la financiación del terrorismo, por lo que requiere que la dirección y los empleados sigan las normas mencionadas.

El lavado de dinero es el proceso de conversión de los fondos recibidos de las actividades ilegales (como el fraude, la corrupción, el terrorismo, etc.) en otros fondos o inversiones que parecen legítimos para ocultar o distorsionar la verdadera fuente de los fondos.

El proceso de lavado de dinero se puede dividir en tres etapas secuenciales:
  • Colocación. En esta etapa, los fondos se convierten en instrumentos financieros, tales como cheques, cuentas bancarias y transferencias de dinero, o se pueden utilizar para comprar bienes de alto valor que pueden ser revendidos, como oro o joyas. También pueden ser depositados físicamente en los bancos e instituciones no bancarias (por ejemplo, intercambiadores de moneda). Para evitar sospechas por la empresa, el blanqueador puede también hacer varios depósitos en lugar de depositar la suma total a la vez. A esta forma de colocación se llama smurfing.
  • Capas. Los fondos son transferidos o trasladados a otras cuentas y otros instrumentos financieros. La operación se realiza para ocultar el origen y perturbar el seguimiento de la entidad que hizo esas múltiples transacciones financieras. Mover los fondos y cambiar su forma hace que sea complicado rastrear el dinero que se está lavando.
  • Integración. Los fondos vuelven al mercado como dinero legítimo para adquirir bienes y servicios.

Política AML

JustForex, como la mayoría de las empresas que prestan servicios en el mercado financiero, se adhiere a los principios de la lucha contra el lavado de dinero y evita activamente las acciones que tienen por objeto o facilitar el proceso de legalización de fondos obtenidos ilegalmente. La política de la AML es impedir el uso de los servicios de la empresa por parte de delincuentes, con el objetivo de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y otras actividades criminales.

Para ello, se aplica una política estricta en la detección, prevención y alerta de los órganos correspondientes de cualquier actividad sospechosa que aparezca en la empresa. Por otra parte, JustForex no tiene por qué informar a sus clientes que los órganos de seguridad están informados sobre su actividad. También se dispone de un complejo sistema electrónico para la identificación de clientes de la empresa y la realización de una historia detallada de todas las operaciones de los mismos.

Para prevenir el lavado de dinero, JustForex no acepta ni paga en efectivo bajo ninguna circunstancia. La empresa se reserva el derecho de suspender el funcionamiento de cualquier cliente, que puede ser considerado ilegal o, puede estar relacionado con el lavado de dinero en la opinión exclusiva de la empresa.

Procedimientos de la compañía

JustForex se asegurará siempre de que está tratando con una persona real o jurídica. JustForex también lleva a cabo todas las medidas necesarias de conformidad con las leyes y regulaciones aplicables emitidas por las autoridades monetarias. La política de la AML se está cumpliendo en JustForex por medio de lo siguiente:
  • Know Your Customer and Due Diligence;
  • Seguimiento de la actividad del cliente;
  • Mantenimiento de registros.

Know Your Customer and Due Diligence

Debido al compromiso de la empresa con las políticas KYC y AML, cada cliente de la empresa tiene que realizar un procedimiento de verificación. Cuando JustForex inicia algún tipo de relación con el cliente, la empresa se asegura de obtener la evidencia satisfactoria de la identidad del cliente, o bien se toman otras medidas que produzcan evidencia satisfactoria de la identidad del cliente o contraparte. La compañía también aplica un escrutinio más riguroso a los clientes residentes de otros países, identificados por fuentes fidedignas en países que tienen estándares ALD inadecuados o que puedan representar un alto riesgo para la delincuencia y la corrupción y en favor de beneficiarios que residen y cuyos fondos sean de origen de los países mencionados.

Clientes individuales
Durante el proceso de registro, cada cliente proporciona información personal: nombre completo, fecha de nacimiento, nacionalidad, dirección completa, incluido el número de teléfono y el código de la ciudad. El cliente además envía los siguientes documentos (en caso de que los documentos están escritos en caracteres no latinos, para evitar cualquier retraso en el proceso de verificación, es necesario adjuntar una traducción notariada del documento en Inglés) para la identificación del cliente y para confirmar la información recibida:
  • Una copia de alta resolución de la primera página del pasaporte local o internacional, con foto y firma claramente visibles, o una copia de la licencia de conducir, con los mismos requisitos. Los documentos indicados deben tener al menos 6 meses de validez a fecha de presentación.
  • Una copia de alta resolución de un recibo de suministros o estado de cuenta bancaria, que indique el nombre del cliente completo y el lugar actual de residencia. Estos documentos no deben tener más de 3 meses desde la fecha de presentación.
Clientes corporativos
Si la entidad cotiza de un mercado regulado existen evidencias de que la entidad es una subsidiaria de estas entidades no es necesario ningún procedimiento adicional. En caso contrario, o si ninguno de sus directores o accionistas tiene cuenta en JustForex es necesario proporcionar los siguientes documentos según la KYC:
  • una copia en alta resolución del certificado de incorporación o alta;
  • copia del Registro Mercantil o similar donde se muestren los acuerdos y actos de la sociedad;
  • nombre y dirección de todos los responsables, directores y propietarios de la sociedad;
  • copia de alta resolución del acta fundacional y artículos de la sociedad o documentaos equivalentes debidamente registrados;
  • prueba de la dirección registrada de la entidad y la lista de directivos y accionistas;
  • descripción y objetivo de la entidad (incluyendo fecha de fundación, productos o servicios y ubicación de sus principales negocios).

Con estos procedimientos verificamos la identidad del cliente y también ayudan a JustForex a conocer mejor las necesidades de sus clientes a la hora de ofrecerle los mejores servicios en operativa online.

Control de la actividad de sus clientes

Además de recoger información de sus clientes, JustForex controla la actividad de sus clientes para evitar operaciones sospechosas. Una operación sospechosa es aquella que no sigue el patrón de operaciones habitual del cliente o con las actividades habituales del mismo. JustForex ha incorporado un sistema de control de transacciones (automático y manual) para prevenir que redes criminales puedan usar sus servicios.

Requisitos de depósitos y reembolsos

Todas las operaciones de retirada y depósitos de fondos tienen las siguientes necesidades:
  • En las transferencias bancarias o mediante tarjeta el nombre del registro debe ser el mismo que el titular de la cuenta o tarjeta.
  • Retirar fondos de la cuenta comercial a través del método, que es diferente del método de deposición, es posible únicamente después de retirar la suma, que es igual a la suma de los depósitos de los clientes a través del método y en la misma cuenta utilizada para depositar.
  • Si la cuenta se acreditara de forma que no pudiera ser utilizada para el retiro de fondos, los fondos pueden ser retirados a una cuenta bancaria del cliente o pueden utilizarse de cualquier otra forma, según lo acordado con la empresa con la ayuda de ello con lo que la empresa pueda comprobar la identidad del propietario de la cuenta.
  • Si la cuenta ha sido acreditada con fondos a través de distintos sistemas de pago, el retiro de fondos se efectuará proporcionalmente de acuerdo al tamaño de cada depósito.
  • En caso de depositar mediante Visa/MasterCard, Transferencias Bancarias, ePayments, el retiro de fondos, que exceda la suma de los depósitos del cliente, es posible por medio de cualquiera de los métodos siguientes: Visa/MasterCard, Transferencias Bancarias, ePayments. En caso de depositar mediante otro método, el retiro de fondos que exceda la suma de los depósitos del cliente, es posible mediante cualquier método disponible, el que el cliente elija.