AML নীতি

মানি লন্ডারিং হচ্ছে অবৈধ কর্মকান্ড থেকে প্রাপ্ত তহবিল রূপান্তর করার প্রক্রিয়া (যেমন জালিয়াতি, দুর্নীতি, সন্ত্রাস, ইত্যাদি) অন্যান্য তহবিল বা বিনিয়োগে যা তহবিলের আসল উৎস লুকানো বা বিকৃত করার জন্য বৈধ বলে মনে হয়।

মানি লন্ডারিং প্রক্রিয়াটি 3 টি অনুরূপ পর্যায়ে বিভক্ত করা যেতে পারে:
  • স্থাপন। এই পর্যায়ে, তহবিলগুলি চেক, ব্যাংক অ্যাকাউন্ট, অর্থ ট্রান্সফারের মতো আর্থিক উপকরণে রূপান্তরিত হয় বা উচ্চ মূল্যের পণ্য কেনার জন্য ব্যবহার করা যেতে পারে যা পুনরায় বিক্রি করা যায়। এগুলি শারীরিকভাবে ব্যাঙ্ক এবং নন-ব্যাংক প্রতিষ্ঠান গুলোতে জমা করা যেতে পারে (যেমন, মুদ্রা বিনিময়কারী)। সন্দেহ এড়াতে, লন্ডার একসাথে পুরো অর্থ ডিপোজিট করার পরিবর্তে অল্প সংখ্যক আমানত ডিপোজিট করতে পারে। স্থাপনের এই রূপটিকে স্মার্ফিং বলা হয়।
  • স্তরীভূত করা। অন্য অ্যাকাউন্টে এবং অন্যান্য আর্থিক ইন্সট্রুমেন্টে তহবিল চালিত বা স্থানান্তরিত করা হয়। এটি উত্স ছদ্মবেশী এবং একাধিক আর্থিক লেনদেনের ক্ষেত্রে ইঙ্গিতের অস্তিত্ব ব্যাহত করার জন্য সম্পাদন করা হয়। চক্রাকারে তহবিল স্থানান্তর এবং তাদের ফর্ম পরিবর্তন অর্থ পাচারের সন্ধান উদ্ঘাটন জটিল করে তোলে।
  • মিশ্রণ। পণ্য এবং পরিষেবা কেনার বৈধ হিসাবে তহবিল প্রচলিত হয়।

এএমএল নীতি

Justforex, আর্থিক বাজারে সেবা প্রদানকারী অধিকাংশ কোম্পানির মত, মানি লন্ডারিং বিরোধী নীতি মেনে চলে এবং অবৈধভাবে অর্জিত তহবিলের বৈধীকরণের প্রক্রিয়াকে লক্ষ্য বা সুবিধাজনক করে এমন কোনও কর্মকে সক্রিয়ভাবে বাধা দেয়। এএমএল নীতি মানে অপরাধীদের দ্বারা মানিলন্ডারিং, সন্ত্রাসে অর্থায়ন, বা অন্যান্য অপরাধমূলক কর্মকাণ্ডের লক্ষ্য নিয়ে কোম্পানির পরিষেবার ব্যবহার রোধ করা।

এই উদ্দেশ্যে, কোম্পানি সনাক্তকরণে কোন সন্দেহজনক কার্যকলাপ সম্পর্কিত সংস্থার প্রতিরোধ, এবং সতর্কতা বিষয়ে কঠোর নীতি চালু করেছে। উপরন্তু, Justforex কতৃক ক্লায়েন্টদের অবহিত করার কোন অধিকার নেই যে আইন প্রয়োগকারী সংস্থাগুলিকে তাদের কার্যকলাপ সম্পর্কে অবহিত করা হয়েছে। প্রতিটি কোম্পানির ক্লায়েন্টকে শনাক্ত করতে এবং সমস্ত কার্যক্রমের বিস্তারিত ইতিহাস পরিচালনার জন্য একটি জটিল ইলেকট্রনিক সিস্টেমও চালু করা হয়েছিল।

অর্থ পাচার রোধ করতে, কোন পরিস্থিতিতে Justforex নগদ অর্থ গ্রহণ বা প্রদান করে না। কোম্পানির কর্মীদের মতামত অনুসারে অবৈধ বা মানি লন্ডারিং হিসাবে বিবেচিত হলে, কোম্পানি সেই ক্লায়েন্টের কার্যক্রম স্থগিত করার অধিকার রাখে।

কোম্পানির পদ্ধতিসমূহ

Justforex নিশ্চিত করে যে এটি কোন প্রকৃত ব্যক্তি বা আইনি সত্তার সাথে কাজ করছে। Justforex প্রাসঙ্গিক কর্তৃপক্ষ কর্তৃক জারি করা প্রযোজ্য আইন এবং নিয়মকানুন অনুসারে প্রয়োজনীয় সমস্ত ব্যবস্থাও সম্পাদন করে। এএমএল নীতি Justforex এর মধ্যে নিম্নলিখিত নীতিগুলির মাধ্যমে পূরণ করা হচ্ছে:
  • আপনার গ্রাহক নীতি এবং যথাযথ পরিশ্রম সম্পর্কে জানুন ও মেনে চলুন;
  • ক্লায়েন্ট কার্যকলাপ পর্যবেক্ষণ;
  • রেকর্ড রাখা।

আপনার গ্রাহক এবং যথাযথ অধ্যবসায় জানুন

এএমএল এবং কেওয়াইসি নীতির প্রতি কোম্পানির অঙ্গীকারের কারণে, কোম্পানির প্রতিটি ক্লায়েন্টকে যাচাইকরণ প্রক্রিয়া শেষ করতে হবে। কোম্পানি ক্লায়েন্টের সাথে কোন সহযোগিতা শুরু করার আগে, কোম্পানি নিশ্চিত করে যে সন্তোষজনক প্রমাণ গৃহীত হয়েছে বা এই ধরনের অন্যান্য ব্যবস্থা গ্রহণ করা হয়েছে যা কোনও গ্রাহক বা প্রতিপক্ষের পরিচয়ের সন্তোষজনক প্রমাণ দেবে। কোম্পানিটি ক্লায়েন্টদের প্রতি উচ্চতর সতর্ক তদন্ত প্রয়োগ করে, নির্ভরযোগ্য সূত্র দ্বারা চিহ্নিত দেশগুলির বাসিন্দা যারা অপর্যাপ্ত এএমএল মানসম্পন্ন দেশ বা অপরাধ ও দুর্নীতির জন্য উচ্চ ঝুঁকির প্রতিনিধিত্ব করতে পারে, এবং উপকারী মালিকদের জন্য যারা বসবাস করেন এবং যাদের তহবিল উল্লেখিত দেশগুলো থেকে সংগ্রহ করা হয়।

স্বতন্ত্র ক্লায়েন্ট

নিবন্ধন প্রক্রিয়ার সময়, প্রতিটি ক্লায়েন্ট ব্যক্তিগত তথ্য প্রদান করে, বিশেষ করে: পুরো নাম, জন্ম তারিখ, বসবাসের দেশ, ফোন নম্বর, সম্পূর্ণ ঠিকানা, সিটি কোড সহ। কেওয়াইসি এবং পরিচয় যাচাইয়ের জন্য কোম্পানির আবশ্যিক শর্ত পূরণের জন্য এবং নির্দেশিত তথ্য নিশ্চিত করার জন্য, যেসকল ক্লায়েন্টরা প্রাকৃত ব্যক্তি তাদের কোম্পানির অনুরোধে নিম্নলিখিত তথ্য প্রদান করা উচিত:
  • সরকার কর্তৃক প্রদত্ত শনাক্তকরণ নথির একটি উচ্চ-রেজুলেশন কপি, যার মধ্যে থাকতে হবে: পুরো নাম, জন্ম তারিখ, ছবি এবং নাগরিকত্ব, এবং যেখানে প্রযোজ্য: নথির বৈধতা নিশ্চিতকরণ (ইস্যু এবং/অথবা মেয়াদ উর্তীর্ণের তারিখ), ধারকের স্বাক্ষর। এই ধরনের শনাক্তকরণ নথি হতে পারে পাসপোর্ট, জাতীয় পরিচয়পত্র, চালকের লাইসেন্স বা অনুরূপ ডকুমেন্ট। নির্দেশিত নথিপত্র গুলি দাখিলের তারিখ হতে কমপক্ষে ৬ মাসের জন্য বৈধ হতে হবে। কোম্পানির নির্দেশিত নথিপত্রের প্রত্যয়িত কপি চাওয়ার অধিকার রয়েছে, এবং এই ধরনের প্রমাণপত্র গুলি জমা দেওয়ার তারিখ হতে ৬ মাসের বেশি হওয়া উচিত নয়। কোম্পানির শনাক্তকরণ দলিলের দ্বিতীয় ফর্ম চাওয়ার অধিকার রয়েছে।
  • ইউটিলিটি সার্ভিস পেমেন্ট নথির (গ্যাস, পানি, বিদ্যুৎ, অথবা অন্যান্য) অথবা ব্যাঙ্ক স্টেটমেন্টের একটি উচ্চ-রেজুলেশন অনুলিপি, যাতে সম্পূর্ণ ক্লায়েন্টের নাম এবং প্রকৃত বাসস্থান রয়েছে। এই নথিগুলি দাখিলের তারিখ হতে ৩ মাসের বেশি পুরানো হলে হবে না।
প্রদত্ত নথির উভয় পাশের অনুলিপি প্রয়োজন যেখানে প্রযোজ্য (উদাহরণস্বরূপ, আইডি বা ড্রাইভারের লাইসেন্স)। ডকুমেন্টের ছবিটি অবশ্যই একটি রঙিন উচ্চ-রেজুলেশনের ছবি বা স্ক্যান কপি হতে হবে যেটাতে কোন অস্পষ্টতা, হালকা প্রতিফলন, বা ছায়া থাকবে না। নথির চারটি প্রান্ত দৃশ্যমান হতে হবে। সমস্ত তথ্য স্পষ্টভাবে পাঠযোগ্য, কোন জলছাপ মুক্ত হতে হবে, ইত্যাদি।
যাচাই প্রক্রিয়া এবং নথি পর্যালোচনা কালীন নতুন ক্লায়েন্ট গ্রহণ করার সময়, ক্লায়েন্ট সনাক্তকরণের জন্য কোম্পানি অন্যান্য প্রয়োজনীয়তা এবং পদ্ধতি প্রয়োগ করার অধিকার রাখে। এই ধরনের পদ্ধতিগুলি কোম্পানির নিজস্ব বিবেচনার ভিত্তিতে নির্ধারিত হয় এবং বৈচিত্র্য সাপেক্ষে ক্লায়েন্টের বসবাসের দেশের উপর নির্ভর করে, সীমাবদ্ধ নয় কিন্তু সংযুক্ত:
  • তহবিল জমা/উত্তোলনের জন্য ব্যাঙ্ক কার্ড যাচাই করার প্রয়োজনীয়তা;
  • তহবিলের উৎস, সম্পদের উৎস, এবং তহবিল ডিপোজিটের প্রমাণ জমা দেওয়া প্রয়োজন, যে ফর্মে এবং পদ্ধতিতে কোম্পানি উপযুক্ত মনে করে।

কর্পোরেট ক্লায়েন্ট

যদি আবেদনকারী কোম্পানি কোন স্বীকৃত বা অনুমোদিত স্টক এক্সচেঞ্জে তালিকাভুক্ত হয় অথবা যেখানে স্বাধীন প্রমাণ আছে যে আবেদনকারী সম্পূর্ণরূপে মালিকানাধীন সহায়ক বা এই ধরনের কোম্পানির নিয়ন্ত্রণাধীন সহায়ক, পরিচয় যাচাই করার জন্য আর কোন পদক্ষেপের প্রয়োজন হবে না। যদি কোম্পানি উদ্ধৃত না হয়, এবং প্রধান পরিচালক বা শেয়ারহোল্ডারদের কারোরই ইতিমধ্যে Justforex অ্যাকাউন্ট নেই, কেওয়াইসির আবশ্যিক শর্তাবলী অনুযায়ী কর্মকর্তা নিম্নলিখিত নথিপত্র সরবরাহ করে থাকেন:
  • সংস্থা প্রসংশাপত্র/নিবন্ধন প্রশংসাপত্রের একটি উচ্চ রেজুলেশন ছবি।
  • বাণিজ্যিক নিবন্ধন, বা সমতুল্য নথিপত্র থেকে নিষ্কাশন, কর্পোরেট আইন এবং সংশোধনের নিবন্ধন প্রমাণ করে।
  • কর্পোরেট সত্তার সকল কর্মকর্তা, পরিচালক এবং উপকারী মালিকদের কেওয়াইসি নথিপত্র।
  • স্মারকলিপির একটি উচ্চ-রেজুলেশন কপি এবং যথাযথভাবে উপযুক্ত রেজিস্ট্রিতে রেকর্ড করা সমিতির নিবন্ধ বা সমতুল্য নথি।
  • কোম্পানির নিবন্ধিত ঠিকানার প্রমাণ; এবং শেয়ারহোল্ডার এবং পরিচালকদের তালিকা।
  • ব্যবসার বর্ণনা এবং প্রকৃতি (ব্যবসা শুরুর তারিখসহ, প্রদত্ত পণ্য বা পরিষেবা, ব্যবসার প্রধান স্থান)।

এই প্রক্রিয়াটি করা হয় ক্লায়েন্টের পরিচয় প্রতিষ্ঠা করতে এবং কোম্পানিকে ক্লায়েন্ট এবং তাদের আর্থিক লেনদেন জানতে/বুঝতে সাহায্য করতে যাতে অনলাইন ট্রেডিংয়ের সর্বোত্তম পরিষেবা প্রদান করা যায়।

ক্লায়েন্টের কার্যকলাপ পর্যবেক্ষণ

ক্লায়েন্টদের কাছ থেকে তথ্য সংগ্রহের পাশাপাশি, Justforex কোনও প্রকার সন্দেহজনক লেনদেন শনাক্ত ও প্রতিরোধ করতে প্রতিটি ক্লায়েন্টের কার্যকলাপ পর্যবেক্ষণ করে চলেছে। একটি সন্দেহজনক লেনদেন এমন একটি লেনদেন হিসাবে পরিচিত যেটি ক্লায়েন্টের বৈধ ব্যবসা বা সাধারণ ক্লায়েন্টের লেনদেনের ইতিহাস যা ক্লায়েন্টের কার্যকলাপ পর্যবেক্ষণ থেকে পরিচিত। অপরাধীদের দ্বারা কোম্পানির পরিষেবার ব্যবহার রোধ করতে, Justforex উল্লেখিত লেনদেন পর্যবেক্ষণের ব্যবস্থা বাস্তবায়ন করেছে (উভয় স্বয়ংক্রিয় এবং, প্রয়োজনে, ম্যানুয়াল)।

বাণিজ্য বা আর্থিক জালিয়াতি, কোন ম্যালওয়্যার ব্যবহার, মানি লন্ডারিং সহ যে কোন ধরণের অবৈধ বা অ-অনুমোদিত ক্রিয়াকলাপের জন্য ক্লায়েন্টের ক্রিয়াকলাপে সন্দেহ বা তদন্ত হলে বা অনুরূপ কার্যক্রমে Justforex ক্লায়েন্টের কাছে অতিরিক্ত তথ্যের জন্য অনুরোধ করার অধিকার রাখে।

ডিপোজিট এবং উইথড্র প্রয়োজনীয়তা

তহবিল জমা এবং উত্তোলনের জন্য সমস্ত ক্লায়েন্টের অপারেশনের জন্য নিম্নলিখিত শর্তাবলী রয়েছে:
  • ব্যাংক ট্রান্সফার বা কার্ড থেকে ব্যাংক ট্রান্সফারের ক্ষেত্রে, নিবন্ধনের সময় নির্দেশিত নাম অবশ্যই অ্যাকাউন্ট/ব্যাংক কার্ডের মালিকের নামের সাথে মিল থাকতে হবে। শুধুমাত্র ডিপোজিটের জন্য ব্যবহৃত একই ব্যাংকে এবং একই অ্যাকাউন্টে ব্যাংক ট্রান্সফারের মাধ্যমে অ্যাকাউন্ট থেকে তহবিল উত্তোলন করা সম্ভব;
  • ইলেকট্রনিক পেমেন্ট সিস্টেম ব্যবহার করার ক্ষেত্রে, ট্রেডিং অ্যাকাউন্ট থেকে শুধুমাত্র সিস্টেমের মধ্যে এবং ব্যবহৃত অ্যাকাউন্টে তহবিল উত্তোলন এবং জমা করা সম্ভব;
  • যদি অ্যাকাউন্টে আমানত এমনভাবে জমা হয় যা তহবিল উত্তোলনের জন্য ব্যবহার করা যায় না, তহবিলটি ক্লায়েন্টের ব্যাংক অ্যাকাউন্টে উত্তোলন করা যেতে পারে বা অন্য কোন উপায় ব্যবহার করা যেতে পারে, কোম্পানির সাথে একমত হিসেবে, যাতে কোম্পানি অ্যাকাউন্ট মালিকের পরিচয় প্রমাণ করতে পারে;
  • যদি অ্যাকাউন্টটি তে বিভিন্ন পেমেন্ট সিস্টেমের মাধ্যমে তহবিল জমা হয়ে থাকে, তহবিল উত্তোলন প্রতিটি আমানতের আকারের অনুকূল ভিত্তিতে করা হবে। যতক্ষণ এই ধরনের স্থানান্তর সম্ভব, যেখান থেকে আমানত এসেছে অর্জিত যেকোনো মুনাফা সেই অ্যাকাউন্টে স্থানান্তর করা যেতে পারে;
  • তৃতীয় পক্ষের ব্যাংক অ্যাকাউন্ট, ব্যাংক কার্ড, ইলেকট্রনিক মানি, বা অন্য কোন ধরনের পেমেন্ট অ্যাকাউন্টে কোন প্রকার জমা এবং উত্তোলন অনুমোদিত নয়।