سياسة مكافحة غسيل الأموال AML

تلتزم JustForex بأعلى معايير الامتثال لمكافحة غسيل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب ويتطلب من الإدارة والموظفين اتباع المعايير المحددة.

غسيل الأموال – هي عملية تحويل الأموال المستلمة من أنشطة غير قانونية (كالاحتيال والفساد والإرهاب وما إلى ذلك)، إلى صناديق أو استثمارات أخرى تبدو شرعية من أجل إخفاء أو تزوير المصدر الحقيقي للأموال.

يمكن تقسيم عملية غسيل الأموال الى ثلاثة مراحل متتابعة:
  • مرحلة الإيداع. في هذه المرحلة، يتم تحويل الأموال الى صكوك مالية مثل الشيكات والحسابات المصرفية والحوالات المالية، أو يمكن استخدمها لشراء سلع ذات قيمة عالية يمكن إعادة بيعها. كما ويمكن إيداعها أيضًا بشكل فعلي في البنوك والمؤسسات الغير مصرفية (مثل صرافي العملات). ولتفادي الشبهات من قبل الشركة، قد يقوم الشخص الذي يتعامل بغسيل الأموال بإيداعات متعددة بدلًا من ايداع المبلغ كاملا دفعة واحدة، ويعرف هذا النوع من الإيداع بالإيداع المجزأ.
  • التغطية. يتم تحويل الأموال أو نقلها الى حسابات و صكوك مالية أخرى. ويتم القيام بذلك لإخفاء مصدر الأموال والتشويش على أي دلالة تتبع للكيان الذي قام بإجراء المعاملات المالية المتعددة. إن نقل الأموال وتغيير صورتها يجعل من تتبع الأموال التي يتم غسلها أمرا معقدا.
  • مرحلة الإدماج. تعود الأموال للتداول بشكل شرعي لشراء السلع والخدمات.

سياسة مكافحة غسيل الأموال AML

تلتزم JustForex، مثلها مثل أغلب الشركات التي تقدم خدمات السوق المالية، بمبادئ مكافحة غسيل الأموال وتمنع أي نشاط يهدف أو يسهل من عملية إضفاء الصبغة القانونية على الأموال المكتسبة بطريقة غير مشروعة. تعني سياسة مكافحة غسيل الأموال (AML) منع استخدام المجرمين لخدمات الشركة بهدف غسل الأموال أو تمويل الارهاب أو أي نشاط اجرامي أخر.

لهذا الغرض، قدمت الشركة سياسة صارمة بشأن الكشف والوقاية والتحذير من الهيئات الداعمة لأي نشاط مشبوه. بالإضافة إلى ذلك، فإن JustForex لا تمتلك الحق بالإبلاغ عن العملاء التي تكون الهيئات المكلفة بتطبيق القانون على علم بنشاطهم. وقد تم تقديم نظام الكتروني معقد لتحديد هوية كل عميل بالشركة ووضع سجل تاريخي مفصل لجميع العمليات.

للحرص على منع غسيل الأموال، فإن JustForex لا تقبل ولا تقوم تحت أي ظرف من الظروف بالدفع النقدي. تحتفظ الشركة بالحق في تعليق عمليات أي عميل، والتي يمكن اعتبارها غير قانونية أو قد تكون متعلقة بغسيل الأموال وفق رأي الموظفين.

اجراءات الشركة

ستقوم JustForex بالتأكد من أنها تتعامل مع شخص حقيقي أو كيان قانوني. كما وتقوم JustForex أيضا بتنفيذ جميع التدابير اللازمة وفقا للقوانين واللوائح المعمول بها، الصادرة عن السلطات النقدية. يتم تنفيذ سياسة مكافحة غسيل الاموال في JustForex عن طريق:
  • اتباع سياسة اعرف عميلك وبذل الحرص الواجب
  • مراقبة نشاط العميل
  • الاحتفاظ بالسجلات

اعرف عميلك وبذل الحرص الواجب

نظرا لالتزام الشركة بسياسة مكافحة غسيل الأموال AML واعرف عميلك KYC، يتعين على كل عميل في الشركة إتمام إجراءات التحقق. قبل أن تبدأ JustForex أي تعاون مع العميل، فإن الشركة تضمن القيام بتقديم أدلة مقنعة أو اتخاذ تدابير أخرى من شأنها أن تقدم أدلة مرضية على هوية أي عميل أو الطرف المقابل. تطبق الشركة رقابة مكثفة على العملاء المقيمين في بلدان أخرى، والذين تم تصنيفهم من قبل مصادر موثوقة كالبلدان على عدم توفر معايير مكافحة غسيل الأموال AML الكافية لديهم أو أنهم قد يمثلون مخاطر عالية بارتكاب الجريمة والفساد للمالكين المنتفعين الذي يقيمون في البلد ويحصلون على أموالهم من بلدان محددة.

العملاء الأفراد

على كل عميل تقديم معلوماته الشخصية أثناء عملية التسجيل، وبالتحديد: الاسم كاملًا، تاريخ الميلاد، بلد الإقامة، العنوان كاملًا، بما في ذلك رقم الهاتف ورمز المدينة. بحيث يأتي ذلك تلبية لمتطلبات الشركة المتعلقة بتعبئة نموذج "اعرف عميلك" وإجراءات التحقق من الهوية وتأكيد المعلومات المشار إليها. ويجب على العملاء من الأشخاص الطبيعيين تقديم المعلومات التالية بناءً على طلب الشركة:
  • نسخة عالية الدقة عن بطاقة الهوية الحكومية، والتي ينبغي أن تحتوي على: الاسم كاملًا، تاريخ الميلاد، الصورة، الجنسية، وكذلك، عند الاقتضاء: تأكيد صلاحية الوثيقة (تاريخ الإصدار و/أو تاريخ انتهاء الصلاحية)، توقيع حامل البطاقة. قد يكون إثبات وثيقة الهوية عبارة عن جواز سفر أو بطاقة هوية وطنية أو رخصة قيادة أو وثيقة مشابهة. وتحتفظ الشركة بالحق في طلب نسخ مصدقة من الوثائق المشار إليها أعلاه كما ويجب أن تكون هذه الوثائق سارية المفعول لمدة 6 أشهر على الأقل من تاريخ التسجيل. وتحتفظ الشركة بالحق في طلب نموذج ثانٍ من وثيقة الهوية.
  • نسخة عالية الجودة من إيصال سداد خدمات المرافق (الغاز أو الماء أو الكهرباء أو غير ذلك) أو كشف حساب بنكي، يحتوي على اسم العميل كاملًا ومكان الإقامة الفعلي. ويجب ألا يتجاوز عمر هذه الوثائق 3 أشهر من تاريخ التقديم.

عند قبول عملاء جدد أثناء عملية التحقق ومراجعة الوثائق، فإن الشركة تحتفظ بالحق في تطبيق الاحتياجات والإجراءات الأخرى لتحديد هوية العميل. ويقتصر تحديد هذه الإجراءات على تقدير الشركة الخاص علمًا بأن تلك الإجراءات قد تخضع للتغيير وفقًا لبلد إقامة العميل.

العملاء من الشركات

في حال كانت الشركة المتقدمة مدرجة في بورصة معترف بها أو معتمدة أو عندما يكون هنالك دليل مستقل يثبت أن مقدم الطلب هو شركة فرعية مملوكة بالكامل أو شركة تابعة تحت مراقبة مثل هذه الشركة، فلن يكون هنالك حاجة لخطوات أخرى للتحقق من الهوية. وفي حال كانت الشركة غير متداولة ولم يكن لدى أي من المديرين الرئيسيين أو المساهمين حسابًا لدى JustForex، عندها يقدم المسؤول المستندات التالية بسبب متطلبات سياسة اعرف عميلك KYC:
  • نسخة عالية الجودة من شهادة التأسيس / الشهادة؛
  • نسخة موثقة من السجل التجاري أو وثيقة مماثلة تثبت تسجيل أعمال الشركات وتعديلاتها؛
  • أسماء وعناوين جميع المسؤولين والمديرين والمالكين المستفيدين من كيان الشركة؛
  • نسخة عالية الجودة من مذكرة وعقد التأسيس أو المستندات المماثلة المسجلة وفق النحو الواجب في السجل المختص؛
  • إثبات بعنوان الشركة المسجل وقائمة المساهمين والمديرين؛
  • وصف وطبيعة العمل (بما في ذلك تاريخ بداية النشاط التجاري أو النواتج أو الخدمات المقدمة؛ وموقع نشاط العمل الرئيسي).

يتم تنفيذ هذا الإجراء لإثبات هوية العميل ولمساعدة JustForex على معرفة/فهم العملاء ومعاملاتهم المالية كي يكونوا قادرين على توفير أفضل خدمات التداول عبر الإنترنت.

مراقبة نشاط العميل

بالإضافة إلى جمع المعلومات من العملاء، تواصل JustForex مراقبة نشاط كل عميل لتحديد ومنع أي معاملات مشبوهة. تعرف المعاملة المشبوهة على أنها تلك المعاملات التي لا تتوافق مع الأعمال المشروعة للعميل أو سجل معاملات العميل المعتادة المعروفة من خلال الرقابة على أنشطة العميل. وقد قامت JustForex بتطبيق نظام مراقبة المعاملات المذكورة (سواء تلك التلقائية أو اليدوية إذا لزم الأمر) لمنع استغلال المجرمين لخدمات الشركة.

متطلبات الإيداع والسحب

ينبغي على جميع عمليات الإيداع وسحب الأموال الخاصة بالعملاء استيفاء المتطلبات التالية:
  • عند القيام بالتحويل المصرفي أو التحويل من بطاقة بنكية، يجب أن يتطابق الاسم المذكور خلال عملية التسجيل مع اسم صاحب الحساب / البطاقة البنكية.
  • يمكن سحب الأموال من حساب التداول عبر طريقة تختلف عن طريقة الايداع بعد سحب المبلغ الذي يعادل مجموع ودائع العميل عبر نفس الطريقة وإلى نفس الحساب المستخدم في الايداع.
  • اذا تم ربط الحساب بطريقة لا يمكن استخدامها لسحب الأموال، فيمكن سحب الأموال الى الحساب المصرفي للعميل أو استخدام أي طريقة أخرى على النحو المتفق عليه مع الشركة وذلك بمساعدة الشركة التي يمكنها ان تثبت هوية صاحب الحساب.
  • إذا تم إيداع الحساب بأموال من خلال أنظمة دفع مختلفة، يتم سحب الأموال وفق أساس تناسبي مع حجم كل إيداع.
  • في حال تم إيداع الأموال عن طريق فيزا/ماستر كارد، حوالة مصرفية، أنظمة الدفع الإلكترونية فمن الممكن سحب الأموال التي تتجاوز مجموع ودائع العميل عبر أي طريقة من الطرق التالية: فيزا/ماستر كارد، حوالة مصرفية. أما في حالة الإيداع عبر طرق أخرى فيمكن سحب الأموال عبر أي طريقة متاحة حسب اختيار العميل.